【作者／動動腦改變社會-龎惠潔】儘管科技發達，仍有不少金融企業執著於面對面的銷售推廣，對科技變化的因應缺乏彈性，間接導致企業錯失開拓新客源的良機。一起來看看嚴肅、冰冷的金融產業，如何透過創意拉攏人心？

金融產業一向給人堅實冷硬的印象，因為金融商品內容細緻複雜，不容易比照一般消費商品進行宣傳。事實上，日本金融產業近年最大的困境，就是客層出現明顯斷裂；銀行與證券公司的戶頭持有人，幾乎一面倒是熟齡客，年輕世代成為金融產業可望而不可及的對象。 正因如此，許多企業開始重新檢視自身策略，力圖調整經營方向，摸索出最適合網路時代的溝通方式，希望藉此拉近與客戶、投資新手，以及一般民眾，尤其是年輕世代間的距離。

<<1.岡三證券發布投資解說影片 活用聊天室培養粉絲>>

〔目標〕在「培養粉絲」與「維持專業」中找到平衡。〔策略〕岡三證券認為，證券投資公司必須充分活用自身優勢，才能有效建立與目標對象的連結關係，並強化企業的專業形象。因此，岡三選擇開設網路頻道，每日發布影片「每日更新武部（投資顧問名），希望藉由打造類似「面對面溝通」的網路發訊方式，培養企業的專屬粉絲。 岡三的投資影片內容特色如下：

第一，忠於企業創設原則，以類似面對面溝通的方式與客戶接觸
第二，影片中除了介紹新聞資訊來源，以及企業自行收集分析的報告，還加上清楚易解的說明，幫助投資客掌握新聞重點。

而透過聲音表情凸顯話題關鍵，更是文字媒體無法達到的效果；第三，除了固定上稿時間外，遇上影響市場的突發事件時，網路消息可以即時應對。 企業還依據日期，安排不同主題，並且針對投資新手進行金融用語解說，希望能藉此提升投資新手的金融素養，也吸引更多潛在投資客加入投資行列。此外，岡三也開放聊天室與投票功能，藉此建立與觀眾間的雙向互動，甚至鼓勵觀眾間彼此互動，扭轉網路證券一向給人孤獨行事的印象，重新創造一個在集群互動中共同成長，資訊共有的新投資型態。

<<2.三井住友銀行的七根「智慧柱」>>

〔目標〕向新世代傳遞金融交易的知識。 〔策略〕老字號的三井住友銀行則認為，金融企業在面對年輕世代，甚至未來世代時，眼光應該放得更遠，不能僅滿足於遊說他們開戶儲蓄或投資，思考如何向下一個世代，傳遞有關金融交易的正確觀念與知識，才是老牌銀行當仁不讓的重任。

因此，三井住友銀行於2015年7月，在東京大手町的本社二樓闢出一隅，建立了七根「智慧柱」。智慧柱活用了最新的數位觸控與投影技術，只要從柱面上找出自己有興趣的主題，輕觸之後，柱面便會映出與金融相關的金句、觀點、小傳，以及解說。智慧柱的內容豐富，表現形式獨特又有趣，為檢視日本的金融歷史與文化提供了新的切點。

三井住友銀行以「金融景觀」來形容這座迷你博物館，並且積極朝日本的小、中學生進行推廣，希望日本的新生代能從小建立對於金錢、對於交易的正確觀念，同時拉近他們與銀行等金融機構間的距離。

<<3.PICTET投顧公司 經營FB獨樹一格>>

〔目標〕透過網路發訊，凸顯企業專業形象。 〔策略〕不過，也有企業認為，高專業度正是金融機關最大的資產，透過網路與眾溝通時，更應該明確依照目標對象所需提供關聯資訊，如此才能產生正面效應，吸引真正有興趣的投資客集聚。 PICTET投資顧問公司在經營粉絲專頁時，對發佈的文、圖，以及活動內容篩選就相當謹慎。

主要發布資訊通常不脫基金、市場等投資訊息，但發文時僅針對重點進行解說，並使用非常冷僻的詞彙，詳細的內容則透過插入鏈結的方式，誘導網友至部落格中繼續閱讀。 而在圖片處理上，PICTET也絲毫不馬虎，所有發布於粉絲頁面的相片都作黑白處理，僅將畫面單一重點塗藍，佐以企業識別標誌，藉此同一視覺風格，避免過於花俏、華麗的色彩，影響閱眾對品牌的心理感知。

PICTET對於企業在FB專頁中，介紹的各種活動也十分講究，一來要求活動特質必須與目標對象特性相符（如交響樂團演奏、品酒會等），二來必須與企業風格相互呼應，譬如日本與瑞士合作的活動反映出企業背景。 清楚流暢的行文，整齊美觀的視覺印象，PICTET的FB頁面專業風格鮮明，在投資客與同業間均甚受好評。

3-1~3-7 統一識照片識別 PICTET投資顧問公司在經營粉絲專頁時，毫不馬虎，所有發布於粉絲頁面的相片都作黑白處理，僅將畫面單一重點塗藍，佐以企業識別標誌，藉此同一視覺風格，避免過於花俏、華麗的色彩。

【本期完整請見 動腦2016年2月號】

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