KYC 結果共13筆

在台灣，銀行與合法的第三方匯兌業者正試圖與「地下匯兌」搶人，然而，僵化的身分審查（KYC）機制與每年 50 萬元的結匯天花板，卻讓許多有高額需求、甚至因身分困境無法開戶的移工，不得不轉身投向「黑市通路」。這不只是金融手續費的競爭，更是一場「監理透明化」與「地下便利性」的拉鋸戰。

「幣商」鴻翰創意有限公司負責人曾鴻益，涉嫌勾結詐團成員綽號「象哥」的徐培譯（通緝中），將詐款4396萬餘元洗成泰達幣後，以「幣流迴圈」手法，也就是拿幾個錢包轉來轉去再轉回來，隱匿贓款流向，還與詐團共同完成虛偽的KYC認證流程，後向調查局申報。台北地檢署今（27）日依《刑法》加重詐欺、偽造文書，《洗錢防制法》洗錢罪，起訴曾鴻益及員工共8人。

筆電大廠華碩爆出陸籍配偶員工「錢麗」舉報同事和主管「支持台獨」，還鼓吹「武統台灣」。今（30）日，陸委會副主委沈有忠表示，移民署已於8月25日廢止錢麗的台灣身份與戶籍。

中華航空近期推出「香港飛台灣、美國、加拿大贈送SIM卡」活動，因無須實名制，遭民眾質疑恐為境外「黑莓卡」並擔憂詐騙集團濫用。國民黨立委黃健豪表示已跟NCC、華航確認，該活動是華航外站分公司所舉辦，贈送的SIM卡並非國內業者所提供，不受電信事業提供電信服務風險管理機制指引（KYC指引）雙證件規範。NCC也回應，若SIM卡來源為境外電信業者，則不在《電信管理法》與KYC指引範圍內。

法務部為剝奪、阻斷詐團犯罪誘因，行政執行署每月第一週都會舉辦全國聯合拍賣會，將偵查中所查扣的詐團犯罪所得，如：名牌、跑車、虛擬資產拍賣，避免折舊以保值，之後發還被害人。然而，透過司法機關拍賣也成為全國唯一可拿現金買幣，不用KYC（know your customer認識你的客戶）的地方，資深幣圈人peter哥質疑，司法機關的拍賣都以現金做交易，恐淪為詐團洗錢上車洗白的好所在。

號稱「手機就能挖礦」的加密貨幣項目 Pi Network，在經歷六年多的等待後，今（12）日正式宣布將於台灣時間 2 月 20 日下午四點，正式開放式主網。國際交易所 OKX 也在稍早同步公告將於當天上架 Pi 幣。

余天二女婿陳鑒被控遭詐團吸收擔任車手頭，今年4月30日他與車手李富雄相約新北市板橋碰面拿錢，在取款時被埋伏員警逮補，事後遭羈押至今，新北地檢署將陳鑒等9人起訴。新北地院今（29）日下午開庭，提訊陳鑒等人出庭。陳鑒否認犯罪，但對於檢方起訴他4次犯罪等客觀事實則不否認。

政府喊打詐，但「前端」行政機關金管會仍在擺爛？由基層檢察官組成的改革團體「劍青檢改」今（24）日表示，金管會針對虛擬資產犯罪亂象，目前打算修《洗錢防制法》，對所有虛擬資產業者改採登記制，未登記就營業將受刑責，表面看似全面納管，實則恐成「金管不管，都讓你司法管」，對此，基層檢察官歉難認同，要求金管會參考歐盟、新加坡的管理方式。 作者批評金管會目前的管理政策過於鬆散，只針對少數高門檻業者進行輔導，而忽視了大多數的「個人幣商」，使其成為「化外之民」。金管會甚至計劃將未登記的業者一律視為非法，交由司法機關處理，但作者認為這樣的作法只會衍生更多司法紛亂。 作者建議金管會應儘速完善行政管理措施，參考歐盟和新加坡的法規，訂定不同類型服務業者的資格和規則，並明確定義「個人幣商」，要求其辦理商業登記、依循KYC程序等，先以行政手段規範市場秩序，再考慮以刑法處罰違法者。作者呼籲金管會的新任主委能夠揚棄舊思維，為反詐盡一份心力。

The Financial Supervisory Commission (FSC) fined the Union Bank of Taiwan (UBOT) NT＄12 million on Thursday (Nov. 9) for aiding a fraud syndicate in money laundering and transfer. The FSC found that the bank’s Tonghua branch allowed three corporations to open accounts in Mar. 2023, after which large sums of money were quickly deposited into these accounts from other companies. Subsequently, significant amounts of cash were systematically withdrawn from various branches of UBOT. The FSC determined that UBOT’s systems had significant failures, including a lack of comprehensive Know Your Customer (KYC) checks and ongoing customer identity reviews.

The National Communications Commission (NCC) in Taiwan has announced further measures to combat telecommunications fraud. The NCC is working alongside major communications firms, including Chunghwa Telecom, Taiwan Mobile, Far EasTone Telecommunications (FET), TSTAR, and Asia-Pacific Telecom Co., Ltd (ATP), to strengthen their Know Your Customer (KYC) risk management mechanisms and implement special audits for high-risk customers.

最近詐騙頻傳，詐騙集團的手法不斷更新，尤其在數位化的時代下，受害者的個資更容易被索取。昨（29）日，國家通訊傳播委員會（NCC）的媒體群組晚間混進投資詐騙帳號，該詐騙帳號直到今天才被強制退出群組。對此，國家通訊傳播委員會也針對混進投資詐騙帳號一事做出回應，表示已將該帳號退出群組，更說因任務結束，預定9月起關閉該社群，也指出「本案無涉NCC電信KYC（Know Your Customer，確認客戶身分）指引」，盼外界勿混淆。

國內詐騙案件頻傳，對於檢察官提出的諸多建議，國家通訊傳播委員會（NCC）表示，將持續精進各項堵詐措施，除了督導電信業者加速推出國際來話語音警示功能，也要求業者強化認識客戶風險管理機制（KYC）。

立院財委會29日將針對兆豐案，召開密會，要揭曉76個可疑帳戶！但就在前一天，兆豐銀董事長張兆順，親自召開臨時記者會，自清洗錢案正逐筆清查，接下來，將全面性建置KYC(認識客戶)資料庫，如果成本過高，也不排除裁撤海外高風險分行。