每天台灣都有詐騙案上演，一不小心辛苦賺來的血汗錢將化為烏有，不過就算是自己名下兩個帳戶的金流移轉也要特別謹慎。近日一名女子分享，「只是經常把錢存進戶頭再轉出，結果卻接到來電，懷疑涉及洗錢」，讓她相當疑惑，難道這樣也算是犯罪嗎？對此，《TVBS新聞網》詢問警方，員警表示抓詐騙案會與銀行展開警銀聯防政策，銀行也可依《銀行法》查民眾金流，加上若存款帳戶內常有多筆小額轉出入交易，確實可依相關管理辦法認定為異常帳戶，不過目的是基於關懷提問，只是要確認民眾是否遭騙，也是提醒民眾有沒有被詐騙的情形。
5萬分批轉帳 她被銀行關切
該名網友於Dcard發文表示，自己和媽媽很少見面，而媽媽又是3C障礙者，不太會用網路匯款，有時路過她公司後，就會當面一次給金額較多的零用錢，她拿到時為了省手續費，通常先存進公司隔壁銀行，再轉入自己的其他帳戶。而原PO說明，自己這樣做已經兩年多，但最近她按照往例存入5萬元，再分別轉出2萬、3萬元，結果卻接到銀行告知「金流有問題，涉及洗錢」，行員表示要留一點錢在該帳戶，或是用定存，「不然一直把錢轉走是不行的」，此舉也讓原PO大為疑惑，認為「每次轉帳金額也沒有很大，難道這樣做是違法的嗎？」。
銀行查戶頭金流 有法源依據
對此，台中市警方向《TVBS新聞網》說明一般詐騙案件偵查過程，透過帳戶的異常金流比較容易發現詐騙問題，因此在查緝過程中，警方會和銀行合作，進行警銀聯防政策，所以「不要覺得為什麼銀行可以查我帳戶」，因為《銀行法》中有規定，銀行能對用戶異常交易查證甚至管控帳戶。此外，據《存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法》第四條第二項規定，只要是存款帳戶內常有多筆小額轉出入交易，近似測試行為者；短期間內密集使用銀行之電子服務或設備，與客戶日常交易習慣明顯不符者，都能按照標準認定是異常帳戶。
但警方強調，銀行聯繫客戶是基於關懷提問，怕民眾的帳戶被進行洗錢或是詐騙，或是同時使用同戶名多個帳戶進行匯款轉帳，但只要資金來源正當，可以合理解釋，其實銀行不會阻止民眾匯款轉帳，便不需要太擔心，造成民眾緊張與不便也需要市民朋友多加體諒。
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