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台股史上最大跌點紀錄改寫！歷年股災跌幅、底部訊號、金管會救市一次看
今（17）日台股暴跌2,953.71點，以42,671.27點作收，創下台股史上最大單日跌點紀錄。本文整理1990年至2026年共11次重大股災的跌幅、跌點與恢復時間，並說明金管會三大救市工具、國安基金歷次進場數據，以及判斷台股底部的4個歷史訊號，帶你一次掌握台灣股災歷史。
拒絕燒錢開發！矽谷投資風向變了，看中傳統服務業20兆美元潛力改用AI大改造
人工智慧的投資方向出現結構性轉變。過去資金集中在晶片研發與大語言模型競賽，如今這股熱潮正加速延伸到實體經濟，掀起一場服務業改造。創投機構不再盲目押注虛擬技術的新創公司，反而將目光投向物業管理、企業差旅等傳統服務型企業，購入股權後直接導入現成的技術流程，藉此提升日常營運效率。市場評估這塊市場規模高達二十兆美元，成為應用落地與企業獲利成長的下一個核心戰場。
新青安淪炒房工具？包租代管業者爆出租遭拒 專家籲2.0「嚴審資格」
新青安房貸因優惠條件優渥，吸引不少民眾申辦，卻也衍生出將房屋出租牟利的亂象。包租代管業者透露，確實有屋主拿著新青安房屋希望委託出租，但依法規無法承接。專家指出，新青安政策條件過於優惠，導致部分資源未能幫助到真正有需求的人，若要推行2.0版本，應嚴格審核資格並考慮縮短寬限期，避免淪為炒房工具。
蘋果14天退貨遭鑽漏洞！陸不肖業者「換螢幕」套利 單台爽賺7000元
近期中國大陸傳出不法分子利用蘋果14天無理由退貨政策進行套利，透過將新購iPhone原廠螢幕拆下、替換為廉價第三方螢幕後退貨的手法牟利，單台可賺取約新台幣5000元至7000元差價。大陸蘋果官方已正式回應，強調所有退回產品均須經嚴格驗收，拆修設備可被精準檢測，且退回產品絕不會二次販售。據業界估算，不肖人士先於蘋果官方網站或Apple Store直營門市購買新機，隨後拆解價值約新台幣8至9千元的原廠螢幕，更換為成本僅新台幣1千至3千元的副廠螢幕，再辦理退貨程序。如此操作不僅無需承擔購機成本，還能額外取得一塊高階原廠螢幕轉售圖利。這類第三方螢幕外觀與原裝螢幕高度相似，僅下巴稍寬、側視時略偏綠，部分不法分子甚至移植原裝IC晶片規避系統檢測，無論是一般消費者還是部分維修店，都難以分辨差異。深圳華強北一名從事螢幕批發11年的業者透露，市場上已出現不少帶有新機膜的拆機螢幕。大陸媒體報導，蘋果官方於3月10日透過技術支援管道正式回應，強調退貨原則確實為14天內不滿意可退，但所有退回產品均須經倉庫嚴格驗收，拆修、更換零件均屬意外損壞，僅有驗收無誤後，才會在3至5個工作日內退款，且拆修設備可被精準檢測出來。蘋果進一步說明，透過官網及直營店販售的產品均為全新未拆封、未激活正品，退回的產品絕不會二次販售，同時已升級全國重點門店返廠核驗流程，透過比對螢幕與主機板序號、檢查防水膠完整性及內部螺絲痕跡等方式，堵緊套利漏洞。此次事件也帶來衍生影響，因檢測流程收緊，正常消費者的退貨週期從1至2天延長至3至5個工作日，部分需返廠檢測的機型甚至需7至15天，業界擔心蘋果未來可能進一步收緊退貨政策，如縮短退貨週期、增加限制條款。此外，被拒退的換螢幕機可能流入非官方管道，給二手市場帶來隱患，消費者購買僅激活設備時易踩雷。業界人士建議，消費者購機優先選擇蘋果官網、直營店或授權經銷商，二手交易時可檢查螢幕下巴寬度、側視偏色問題，或透過第三方工具核驗硬體匹配性，避免購買到換螢幕機。
遭Cheap指「套利工具」 雷虎科技痛斥不專業：已蒐證提告
YouTuber「Cheap」9日在頻道中發布影片，探討樂天集團的營運狀況，其中點名上市公司雷虎科技被特定股東當作「金融操作工具」。該言論引發雷虎科技不滿，今（12）日發聲明駁斥指控，直指Cheap「缺乏專業素養、打擊台灣國防自主產業」，已經違反《證券交易法》操縱股價罪，強調法務部已完成蒐證，針對刑事、民事追究責任。
不怕雷虎科技提告！Cheap發聲回擊了 點出關鍵問題：避重就輕
百萬網紅「Cheap」緊跟時事議題，經常在社群發表觀點，他日前在一支影片中談論樂天集團營運狀況，更懷疑雷虎科技（8033）被特定股東「金融操作工具」，掀起譁然，雷虎科技昨（12）日發布4點聲明駁斥，並指稱他已違反《證券交易法》，法務部已完成蒐證，將針對刑事、民事究責；國票金（2889）也列出5點聲明澄清。對此，網紅四叉貓表示，Cheap已在回應了。
熟人引薦黃金代購竟是「養套殺」！台中五口命案揭投資詐騙黑暗面
2025年7月，台中豐原發生一起震驚社會的五口命案。警方會同里長破門而入時，發現經營軍用品店的王姓夫妻及三名子女已全無氣息。現場留下的四封遺書，揭開了一家五口面臨巨大財務壓力的絕望真相。警方深入調查發現，這一切的悲劇源頭，竟是一起由熟人牽線的「黃金投資詐騙案」。
憂「好孕3方案」成賺錢工具釀社會問題 Cheap直指改善關鍵：蓋公托
中央政府為鼓勵生育，行政院18日通過「好孕3方案」，包含生育補助、人工生殖補助、醫療性凍卵補助。針對生育補助，不僅可領取中央的10萬元，還可計入地方補助，補助預計於2026年1月1日起上路。網紅Cheap對此表示，此政策恐將成為某些人的「套利」工具，為錢生育，最終讓一堆隔代教養造成社會問題。Cheap擔憂，這10萬元會變成某些人的「套利」工具。因為看到10萬元就拼命生，「反正他們只負責生不負責養，然後一堆隔代教養造成社會問題，把成本嫁禍給大家」。
美債風暴5／買債不是送分題！債蛙搶救虧損這樣做
美債危機擴大，對過去2年質押買債的投資人來說，短期內要由虧轉盈不易，眼前最重要的是解決現金流問題。財務顧問建議，只要資金足以應付，現階段可先以領息為主，靜待市場變化，等待債券價格回升再進場調節。但若有還本壓力，則應分批贖回；保留一些時間觀察，可避免一次砍在低點。永達保經首席經理、CFP理財規劃顧問許文欣指出，由於下半年投資變數仍多，在不預設市場狀況下，投資人若質押房產買債，可先保留至少能應付1年半的本利還款金額；例如，貸款750萬元投資債券，最好可預留至少1成、約75萬元現金在手上，才有餘裕利用時間消化利空。「從4月關稅股災，股債齊跌，但股市反彈力道強勁已回補缺口，債市則持續低檔徘徊來看，投資人若想要積極彌補債券虧損，應建立一定股票攻擊部位。」許文欣建議，滿手債券的投資人除預留1成現金外，另可考慮將部份債券轉換成市值型ETF如0050（元大台灣50）。值得注意的是，美國公債仍是平衡未知經濟風險的最佳工具，「一旦全球經濟走向衰退，資金避風港還是美國公債，而投資等級債走勢會跟著股市連動；也就是說，想要平衡波動風險，必須股搭配公債才有效果。」許文欣提醒，過去為了領高息而重押投資等級債的投資人，可考慮轉進公債。合庫投顧董事長、合庫金首席經濟學家徐千婷分析，除非通膨出現明顯斷崖式下滑，或勞動市場、景氣快速惡化，否則今年聯準會最多降息1至2次，幅度可能小於市場預期。因此，投資人與其靠聯準會降息解套，不如先調整手中債券配置，降低波動風險。「長債受利率變動影響大，一旦降息落空或通膨再起，價格會再修正；先前鎖定長債、想賺價差的投資人，現在應開始建立中期債部位，或配置一些短債，較能靈活滾動調整。」徐千婷建議。她表示，由於接下來美元貶值壓力仍高，以台幣投資持有美債應做好避險機制，像透過日圓或歐元資產，對沖美債匯率風險。另外，美財政赤字持續擴大，美債供給壓力將推升長端殖利率，縮短債券存續期間，保持彈性是未來操作重點。債市風暴醞釀中，投資人在常見銷售話術下，掉入質押借錢買債漩渦，包括：美債可套利、降息是送分題，且放著領息就好、不用管價格波動等，完全忽略了債券投資涉及通膨、經濟數據、市場情緒、財政政策及政治博弈等變數，風險及複雜度更勝股市。講更白一點，市場過分簡化債券投資，以為借2（借貸利率2%）買5或買6（債券殖利率5%或6%）穩賺不賠，「但所謂的套利，必須在無風險狀況下才可行；現在市場警鈴已響，投資人應盡速回歸債市投資本質，降低槓桿，早日脫離債蛙行列，才能避免自己陷入更大風暴中。」許文欣最後強調。
川普關稅衝擊大 美債不穩？黃金成避險首選
全球經濟不確定性升高，投資市場也出現震盪。美國長天期公債殖利率一度創下30年來最大波動，主要來自於美國貿易關稅政策推升通膨預期，引發市場恐慌，避險資金大幅轉向。也導致黃金價格一路飆高，每盎司突破3220美元，專家分析，在高通膨與地緣政治風險升溫的環境下，黃金與短天期債券、甚至美元資產，都成為資金避險的選項，不過接下來還得看5月聯準會是否降息，全球資金流向可能會再次洗牌。
道瓊狂瀉1600點！股債策略平衡成關鍵 分析師建議這樣避險
美國總統川普，公布新的關稅政策，震驚全球，道瓊狂瀉超 1600 點，創下 2020 年 6 月以來最大單日跌幅，那斯達克崩潰 3.98%，創 2020 年 6 月以來最慘單日表現，標普 500 指數收盤下跌 5.97%，創下 2020 年 3 月以來的最大跌勢。對此分析師建議，這波下跌，科技股首當其衝，當中費城半導體指數最慘，因此如果投資人選擇的ETF，是直接連結費半的股票，恐怕受衝擊不小。這時候債券型ETF相對就成為避險工具。台灣股民近期瘋買ETF，上週台股續跌，統計大盤周跌幅2.73%。不過台股ETF投資人卻是越跌越買，根據集保戶股權分散3月28日最新統計資料顯示，68檔台股ETF受益人周增44812人，今年來增加559981人，總人數來到10785817人連續4周創下歷史新高。分析師呂漢威分析，這波關稅影響下，傳統原型ETF還是跟著淨值，當然也會跟著下跌，且如果價差太大，市場還是會有人套利，套利後就會縮小價差，會接近到ETF淨值，當然ETF不能說只會漲不會跌，主要還是跟著投資標的，比如美股個股，淨值出現波動，投資人買的ETF也會出現波動。他指出，像是直接追蹤美股指數的ETF，如元大標普500（00646），主要成份股為蘋果、微軟、亞馬遜、輝達、Meta；國泰北美科技(00770)，主要成份股為蘋果、微軟、谷歌等；永豐美國科技（00886）主要成份股為特斯拉、NVIDIA、AMD、Netflix等，也都會跟著股票下跌而反應，如果美股慘摔恐怕也沒辦法避免。呂漢威分析，債券型ETF最近反而是比較好的，像是美國昨天債券殖利率差點跌破4%，所以「股債平衡在這時候就很重要，很多人覺得股票漲的時候如果持有債會賺得少，但是像是現在的狀況，股市跌了債券反而上漲。」呂漢威指出，川普這樣搞看起來通膨機會很大，而債券型基金，整體規模不少於股票型，而且債券幾乎都是美債、美國公司債，事實上就是避險工具，現在看起來入手也還不算晚。呂漢威表示，「前幾天台積電才公告他又買債，連這麼大咖都公告他又買債，何必要單戀一枝花，買債券算是一種分散風險的方式，過去大家很難買，但現在ETF就能買，雖然最近美金上漲，但短債報酬率就會比較好。」呂漢威建議，債券型ETF投資標的是債，可以買公司債，不可能一百家、一千家公司同時倒，那也只能認了，「債一定是優於股」，現在是債權人跟持有股票，債權人是先把公司殘餘價值拿完，債沒有那麼遙遠，投資人不妨可以佈局。
美債是什麼？史詩級拋售美債風暴來了？美債殖利率影響一次看
美債拋售風暴來了？近期在川普釋出新一輪關稅政策後，引發市場對美債危機與拋售潮的關注，美債殖利率飆升至歷史新高。本篇將帶你快速認識美債的基本概念與種類，解析關稅政策如何衝擊10年期與30年期公債殖利率，以及美債拋售潮對全球市場的連鎖影響，並說明美債殖利率怎麼算、常見風險與購買管道。
小資族如何提升被動收入？十大熱門理財工具排行出爐
2025年剛剛開始，拿到年終獎金、紅包的你是否正在煩惱該如何規劃這筆資金？是存起來增加安全感，還是拿去投資，為未來創造更多財富呢？《房產溫度計》曾撰文分享「」，其中「投資」一直是許多小資族積累資產、提升被動收入的熱門選擇。不過，投資工具五花八門，從股票、ETF到黃金、外匯，該如何挑選適合自己的投資方式，才能讓資金發揮最大效益呢？
【FOCUS新聞】貿易1日遊！ 揭開大陸「轉利差」內幕
中國大陸第一季的出口，大幅成長了13.4%，特別的是單單3月，「內地對香港」出口成長92.9%，創下了18年以來的最高紀錄，還有更特別的，深圳和香港的貿易成長更是高達130%，這麼亮麗的成績單，其實很多是「虛假貿易」膨脹了進出口的統計，真正目的是透過假的貿易買賣，在低利的香港借出資金，存到內地高利的銀行，這樣就會有利差，為了讓利差擴大，就同一批貨在保稅區內外進進出出兜圈子，1億的資金可以變成100億，賺到1億以上的利差，來看看大陸「貿易1日遊」的情形。</p>
〈獨家〉「股」感不同！年輕派愛電子 老江湖攻傳產
投資股票的都是「上了年紀」的族群嗎？根據證交所的統計，30歲以下的證券開戶人數，比起5年前減少51萬戶，反倒是50歲以上開戶人數卻直線增加，其實現在不少小資族，轉而買零股，另外像是「台灣50」這種指數股票型基金，也很受歡迎，至於投資台股資歷超過35年的「職業股民」，和剛開始投資股票的大學畢業生，在看盤工具和投資思維就很大不同。</p>
網路ATM轉帳套利 網神智取350萬
繼卡神之後，國內又出現了一位「網神」，利用「轉帳套利」大賺銀行的錢；台北一名張姓醫師，利用外商渣打和新竹商銀合併後，相互轉帳不需手續費的利多，再配合國泰世華所推出的活動，從中大賺回饋金，短短1個月內，轉帳58萬多次，算一算平均每天轉帳將近2萬次，輕鬆賺走350萬。</p>