搜尋：
樂齡理財
結果共 16 筆
退休金怎麼花才安心？專家教「雙軌現金流」 4%法則是關鍵
辛苦工作大半輩子，許多人期待的退休生活是環遊世界或含飴弄孫，但現實中，台灣有不少提早離開職場的退休族，一旦失去每月固定薪水，便陷入財務焦慮，甚至連吃一頓好料都不敢花錢。面對通膨與長壽風險，如何打造源源不絕的退休現金流，以及在全球市場劇烈震盪下如何佈局退休資產，成為許多準退休族正面臨的重要課題。
中信金守護銀髮財產安全 防詐教育深入社區 打造安心樂齡生活
隨著臺灣正式邁入超高齡社會，少子化與單身獨老趨勢顯著改變家庭結構。根據中國信託商業銀行最新發布的《2026家庭理財暨家庭型態大調查》，臺灣40歲以上民眾中，已有26.4%屬於「單身無子女」，顯示高齡照護、退休規劃及財產保全需求日益迫切。為協助長輩建構完善的財務防護網，中信金控旗下中信銀行積極推動樂齡金融權益，於9月10日在新北市新莊區樂齡學習優質中心舉辦「神盾守護‧樂齡無詐」銀髮防詐守護講座，吸引150位樂齡民眾熱情參與。中信金控體系高層對此高度重視，中信銀行獨立董事楊聲勇、獨立董事季崇慧率領個人信託部部長吳靜怡及洗錢防制部部長郭玟君親自出席，展現中信金對金融安全與高齡關懷的堅定承諾。
高齡時代財富升級 樂齡理財學苑 財管2.0雙軌併進 朝精品銀行目標穩步邁進
國內高資產財富管理市場持續蓬勃發展，根據最新統計顯示，截至今年4月底，國內高資產客戶人數已突破2萬4,000人。面對高齡化社會來臨與財富傳承需求日益增加，金融業者積極深耕VIP客群經營，透過多元化服務滿足客戶全方位的財富規劃需求。
影音／張淳淳遭控詐騙反擊「洪誠陽早拿1563萬」 秀證據：願以死自證清白
《飛龍在天》男星洪誠陽昨（20）日控訴「地產女王」張淳淳投資詐騙，數千萬本金、利息拿不回，決定向張淳淳提告民、刑事責任。今（21）日張淳淳成立的「Ladymama 樂齡青春學院」舉辦公益記者會，她再次透過律師發4點聲明，強調「雙方更已於民國 103 年正式簽署「結案協議書」。今張淳淳喊：「如果哭或死能夠證明我是清白的話，我很願意。」但她覺得自己要講清楚，所以帶著律師到場，並拿出多張列印出的證據，稱自己早已經給了洪誠陽1563萬7186元，但和洪誠陽昨日表示「幾乎沒拿到錢」，差很遠，雙方各說各話，成了羅生門。
台灣邁入超高齡社會 中信銀發布樂齡白皮書揭3隱憂
台灣邁入超高齡社會，勞動力負擔與財務缺口問題逐步浮現。中信銀今天發布2025家庭理財暨樂齡金融白皮書（樂齡金融白皮書），揭開民眾財務層面長期準備不足、多數家庭照顧與財務分工過於集中單一照顧者，以及晚年生活挑戰增加等3大難題。
三明治世代壓力山大！ 「長照三大末日」衝擊家庭與產業
人口高齡化與少子化現象持續惡化，許多三明治世代面臨雙重壓力，上有年邁父母需要照顧，下有子女教育費用需要支付。專家就警告，目前長照正面臨三大危機，第一是高齡人口快速攀升，但專業照護人力卻逐年萎縮，再來是青壯年為照護父母辭職，家庭收入驟減、支出增加，不僅延後婚育，更恐加速少子化甚至走向無子化。另外，青壯年返家照護造成技術斷層，企業競爭力受衝擊，整體產業亦陷入結構性風險。
超高齡社會來臨 金融業規劃設樂活機構、推友善ATM
台灣邁入超高齡社會，銀髮族財務與健康照護需求日益增加，多家金融機構看準樂齡商機推出創新服務，有壽險業規劃推出樂活照護機構，銀行業則推廣安養信託、展示樂齡友善ATM，也有業者透過生成式AI技術蒐集投資訊息再提供投資建議。
財務創傷暗藏童年！23%美成年人受影響 專家：匱乏感難消除
小朋友們透過廢物利用學習理財，基金會幫助弱勢孩童提升競爭力，培養財商知識，希望翻轉人生。專家指出，童年時期的財務環境會深刻影響成年後的金錢觀念，甚至可能造成「財務創傷」。研究顯示，23%的美國成年人曾有財務創傷相關經驗，年輕族群尤為普遍。心理專家強調，童年經歷的金錢不穩定會埋下不安感，影響腦部發展和情緒調節，建議透過覺察和認可焦慮情緒，重新定義金錢在生活中的角色。
年終獎金怎麼花？掌握「333原則」輕鬆理財 3步驟鞏固現金流
把握年終獎金入帳之際，正是理財規劃、提升個人財務的最佳時機。對此，國泰人壽、國泰世華銀行、國泰證券及國泰投信針對不同族群，提供了包含保障規劃、資產配置以及投資建議等各具特色的「年終獎金理財術」。國泰人壽：秉持「333原則」，創造強大財務後盾國壽建議可透過「333原則」，將獎金妥善分配為三個部分。第一部分可用於日常開支，並適當犒賞自身一整年的辛勞；第二部分可用於儲蓄短期資金，因應未來可能出現的突發狀況；剩下的部分則可視個人需求，補強保障規劃或豐富資產配置，為未來創造更強大的財務後盾。國壽根據不同年齡層，提供理財及保障規劃的建議。針對資金相對有限的青年族群，可選擇低額度且定期定額投入的投資型保單，逐步積累資本，形成長期的資產增值，並透過保費較低的基礎醫療、意外及實支實付險，建構基本保障範圍。肩負家庭經濟支柱重任的壯年族群，國壽建議選擇兼具資產增值和身故保障的利變型壽險，這樣能有效應對家庭的財務需求，同時實現時間複利效應。保障部分則可強化需要一次性支付大筆醫療費用的疾病進行投保，如：癌症、重大傷病險等。年齡較大的樂齡族群則可選擇還本型或年金型保險或具月撥回特性的投資型保單，這些產品能為退休後提供穩定的現金流，保證生活品質不受大幅波動影響。同時，為協助年長者針對容易面臨的疾病風險超前部署，力抗長壽可能伴隨的健康與金流風險，國壽推出樂齡系列商品，包含住院、手術、癌症、意外、長照險，全方位保障個人退休後的「身、心、財」。國泰世華銀行：做好理財三步驟，提升個人財務健康狀態國泰世華銀行表示，善用年終獎金滾動財富雪球，做好健康理債、堅持投資與打造固定現金流的理財三步驟，藉由時間複利效果和多元配置分散風險，才能讓年終獎金發揮更長遠的效益，提升個人財務健康狀態。首先，合理的負債管理對財務健康至關重要，建議將年終獎金的一部分用於償還現有債務，將負債比例降至健康範圍，並保持良好的信用評分。這不僅能減少利息支出，還有助未來借貸需求時獲得較低的利率。其次，可將年終獎金投資有利息收入的定存、股票、債券等，有助增加現金流的資產。尤其美債殖利率持續在高位震盪，對重視穩定現金流的投資人而言，頗具投資吸引力。最後，國泰世華銀行提醒，資產配置的重點不在於投資「多少標的」，而是在於降低風險、提升投資的穩定性。長期以來，債市波動較股市小，且具穩定配息的優勢，因此股債均衡配置仍是投資人必須思考的課題。此外，投資人也可考慮不同幣別的資產配置。以美元為例，不僅能享受較高的利率，也能再投資更多元的投資標的。日後若有出國旅遊、小孩留學等規劃，美元都具備所更高的應用彈性。 國泰證券：依照風險偏好選擇投資標的。新春期間，國泰世華銀行CUBE APP及CUBE網銀24小時全天候服務，提醒用戶開啟CUBE APP推播不漏接每個交易通知，並啟用登入兩步驟驗證服務以強化帳戶安全。不論是國內、境外基金，1月25日至2月2日春節連續假期期間所有交易（含定期（不）定額扣款申購）都將順延至2月3日恢復交易。春節期間，民眾若有使用現金需求，國泰世華銀行全台165家分行所設24小時自動化服務區、臺北捷運沿線、超商等自動化服務設備皆可辦理存提款等業務，亦可使用CUBE APP進行帳務查詢或轉帳服務。國泰證券：依照風險偏好選擇投資標的國泰證券建議保守型投資者，可參考具穩定配息特性的高股息ETF，透過台股定期定額的投資策略，搭配國泰證「股息再投資」的功能，享受時間的複利效果，長期累積資本。同時，投資人亦可把握降息循環，直接購買優質投資等級公司債，降低市場波動風險的同時，還能透過固定時間領取債息的方式，滿足穩定現金流的需求。若是積極型投資人，國泰證建議可留意科技類股、大型權值股或市值型ETF，因為隨著股市上行的趨勢，這些類型標的往往反映市場的多頭格局，有望為投資組合帶來更亮眼的回報。不過，國泰證仍提醒投資人，切勿盲目追高或追求短期暴利，透過精準的資產配置與穩健的策略規劃，方能使年終獎金不僅是一次性的收入，更能成為累積財富的重要助力。國泰投信：看好今年台股向上趨勢 00922助您提前布局國泰台灣領袖50(00922)基金經理人蘇鼎宇表示，看好台股今年向上趨勢，建議投資部位增加市值型ETF，00922緊跟台股大盤走勢，篩選台灣市值最大、流動性佳且獲利穩定的50檔領袖級企業，其中台積電占比高達三成，因「有積」且每張僅約兩萬元左右，存股張數累積有感，成為ETF定期定額排行的熱門選項，適合作為年終獎金理財標的之一。國泰投信表示，農曆春節台股休市期間，智能助理「阿發」全年不打烊，投資人可透過國泰投信智能助理「阿發」點選「我的投資」，或下載國泰投信APP隨時查詢基金投資情形，休市期間基金申購或贖回將於上班日後進行扣款及買進。本文由《》授權提供
金融科技展開跑！金控業較勁拚「AI實力」 體感互動夯
金融科技年度盛會「FinTech Taipei 2024台北金融科技展」今（1）日盛大展開，各家銀行在展區較勁，像是富邦金控主題聚焦「數位」策略；台新金控則導入AI人工智慧，打造AI金融；台企銀則以「智能生活×永續未來」為主軸，包括涵蓋生成式AI、體感互動、多屏互動技術，邀請民眾現場體驗未來金融的無限可能。
銀行首創環保制服 攜手樂齡推綠色時尚秀
落實ESG理念，銀行攜手集團旗下企業技術，打造環保制服，更攜手樂齡客戶，自己動手設計環保衣著，透過成果發表會，展現自信時尚。
金臨天下／長壽商機！後市看俏樂齡科技 銀髮族在家能監測健康
從今（2023）年CES消費性電子展可看出，健康科技成為不可忽視的主軸之一，不難看出許多大廠都開始注意到銀髮族的商機，理財專家游庭皓表示，大家希望長命百歲的同時也一定要發展長壽經濟，才能活得健康有品質。對此，TVBS 56頻道《》邀集專家一同討論全球高齡化對經濟的影響及未來可能趨勢。
「留房養老」崛起！防詐騙或子女爭產 銀髮族理財新選擇
為了因應高齡化社會來臨，針對銀髮族推出的不動產理財商品愈來愈多，除了推廣多年的「以房養老」外，現在還有結合信託的「留房養老」或「以租養老」等等，讓年長的房屋持有者不必把房子抵押給銀行，也能收取每個月固定租金，創造多元現金流。但專家提醒，無論是「以房養老」、「留房養老」都有各自的優缺點，民眾一定要多方比較，細看合約內容，才不會跟預期產生太大落差。
跨業結盟夯 銀行業者爭搶「信託2.0」商機
作者：廖和明
上看台幣3.6兆！ 「橘色經濟」消費力驚人
「橘色世代」也帶動「橘色經濟」崛起，像是科技、休閒、時尚等產業，都是具消費力的初老族群最愛，工研院推估，到了2025年，整體「橘色商機」上看台幣3.6兆元，消費趨勢，也從過去偏重醫療，轉變為軟性服務需求，熟齡族退休後的食、衣、住、行、育、樂，龐大消費力，不容小覷。
銀行開辦樂齡學苑 教銀髮族科技新知
台灣進入高齡化社會，為了提供熟齡族快樂的學習機會，銀行業者攜手大學，共同規劃樂齡學苑，吸引不少退休族參加。