圖／達志影像路透社
台灣兆豐銀行美國紐約等分行因法遵作業不足被罰，美國金融業界人士指出，防制洗錢是美國政府部門監管銀行的重點項目，被重罰很可能是銀行法務部門不夠警覺。
田詒鴻是美國皇佳商業銀行（Royal BusinessBank）總裁兼執行長，他接受中央社記者訪問表示，美國的金融主管機關，少見重罰初犯的金融機構，一般程序是若察覺有異，會先發給備忘錄提醒業者並要求改善，勸導後仍不見效才施以重罰，甚至勒令停業。
移民美國多年，熟悉美國金融業的田詒鴻特別強調，如果涉及防制洗錢（Anti Money Laundering , AML）與「銀行保密法」（Bank Secrecy Act, BSA），這是美國政府部門關注的重點，絕對沒有任何模糊空間，任何金融機構都務必要遵守。
兆豐紐約分行2016年因風險管理、防制洗錢法、銀行機密法案上的法遵作業不足被處以罰款，如今又因法遵不足與芝加哥、矽谷分行同被點名，得繳交罰金2900萬美元。
銀行的法遵作業，是指銀行自身的機制與人力配置，以督促遵循銀行管理法令，例如要注意銀行準備金是否足夠、維持網路交易安全、基金交易風險管理、防制洗錢、遵行銀行機密法案等。
田詒鴻表示，被罰了這麼多錢，很可能是法務部門比較粗心，對於嚴重性的敏感度比較低所導致。
不過兆豐銀行洛杉磯分行通過金檢沒被裁罰，記者致電查詢，分行沒有回復詢問。
與這家銀行有往來的不具名客戶告訴中央社記者，有時他開立支票給兆豐洛杉磯分行，票面須註明的欄位填寫不甚明確，都會接獲行方通知與再三確認，可說非常要求細節。
田詒鴻則向記者說明，因兆豐銀行在洛杉磯與紐約等地分行，分別向加州與紐約州及所在各州的金融監理機構立案，而美國聯邦準備理事會（Fed），又是專責管理在美外國銀行的機構。
他說，這也是為何兆豐在美不同分行的金檢，是由不同州政府主管機關，以及聯準會轄下機構執行的原因。（中央社）
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更新時間：2018/01/18 17:38