詐騙集團為了要騙取龐大金額，會引導受騙民眾使用約定轉帳，有些銀行的跨行約定轉帳，一次最多可以匯款500萬元，這也導致約轉詐騙事件，層出不窮，現在金管會出手，推動約定轉帳「灰名單」平台，可疑的約轉帳號出現，就列入監管。
婦人臨櫃匯款，銀行行員與警方察覺有異狀，立即阻止。
警方vs.詐騙被害人：「她為什麼需要用錢，就是買那個LED面板，然後她要付了，付了錢之後才能出貨到買的人手上。」
警方vs.正牌姪女：「你有在做LED面板的生意嗎？我沒有啦。你有收到這42萬的匯款嗎？沒有啊，你上禮拜有跟姑姑聯絡嗎？沒有啊。」
警方vs.詐騙被害人：「匯給她的42萬都沒了，對，所以我們要做資料起來。」
猜猜我是誰的詐騙老哽，陳姓婦人因為一聲姑姑，痛失42萬。
保七第一大隊副大隊長張睿育：「陳婦才恍然大悟遭到詐騙並取消匯款，詐騙集團利用千奇百怪的理由，透過社群媒體與被害人取得聯繫後，即要求民眾匯款，請民眾務必於任何匯款前謹慎小心。」
同樣是老哽的，還有假檢警詐騙。
大安分局偵查隊警務員沈文：「這種是假檢警的詐騙，他可能會跟你說就是說他需要就是，你的帳戶被監控，你的帳戶被監管，然後你必須把錢領出來或是必須把錢提出去。」
大安分局偵查隊警務員沈文：「然後他可能就會傳一些假的傳票，假的公文，然後再寄給你指定的帳戶，然後要求你去銀行做匯款的動作。」
詐騙手法層出不窮，而近期最猖狂的，就屬投資詐騙。
大安分局偵查隊警務員沈文：「一開始就是他會想辦法吸引你來做他的投資，那有幾種，一種就是他可能會在他的社群網站上，例如臉書、IG投射各樣的投資廣告，然後你可能就聽信他的資訊，你就直接做投資，然後你就發現真的有賺，那我就一次投20萬、一次投30萬甚至一次投幾百萬都有，等到這個時候詐騙集團就一次把錢全部收集起來之後就不見了。」
記者王皓宇：「為什麼我們特地選擇大安分局當作我們的受訪個案，原因就是大安區是全台北市富人聚集最多的地方，也確實台北市今年一到九月成功攔阻的詐騙金額有8億多元，大安分局就成功攔阻了196件，2億3千多萬，占了總金額的四分之一。」
大安分局偵查隊警務員沈文：「多數都是以退休族群為多，退休族群他們可能有想說再多賺一點錢，畢竟沒有在工作，其實中壯年或是青年也都會發生，尤其是在2020年之後，那時候疫情開始然後股票有一段時間呈現很瘋狂的狀態，在那個時候投資詐騙就應運而生，去年警政署其實有統計，總詐騙金額大概是69億，投資詐騙就占了34億，也就是說其實投資詐騙件數不一定很多，可是它的金額真的都非常的高。」
投資詐騙，金額可觀，一般用銀行帳戶匯款，有一定的匯款金額上限，但只要透過約定轉帳，就能提高匯款金額，讓詐團賺飽飽。
金管會銀行局副組長張世昌：「約定轉帳就是民眾你到銀行去就你的帳戶申請具有網路銀行的功能，同時事先設定了要轉入的一個帳號。從今年一到八月，我們總共銀行行員攔阻了7200多件，累積的金額達到了48.81億元。」
詐騙最多的十大銀行中，有五家是公股行庫，這讓金管會硬起來，要銀行設下防火牆，推動灰名單機制，促使財金公司建立「灰名單」通報平台，將有9家金融機構作為「先行者」。
金管會銀行局副組長張世昌：「民眾到轉出行申請轉入帳號的時候，這個轉入帳號同時也會pass到轉入行，轉入行會將這一個帳戶它轉出的一個狀況，設定一個風險值，那會再pass給轉出行。」
平台成立後，同一個帳戶被太多人設定為約定轉帳，就會變成可疑帳戶，無論ATM或網銀，都被納入，期望能成功斬斷詐團金流。
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