作者：趙慶翔 TVBS「九分鐘說財經」主持人兼財經記者
在你精心設計的保單背後，是否有一個致命的陷阱正在悄悄等待？如果保單的要保人、受益人設置錯誤，或未及時更新，可能會引發遺產稅、資產爭議，甚至法律糾紛，對家人造成不必要的困擾。
如果保單的受益人設置不當，可能會導致遺產稅的問題。錠嵂保險執行處經理孫成翰用了五個案例說明常見的錯誤填寫，恐釀起大筆不必要的稅金。他說，如果保單的受益人選錯，或者未能及時更新，將來家人可能需要繳納比預期更高的遺產稅，這將增加財務負擔，甚至可能對家庭造成困難。
除了稅務問題外，保單受益人如果未依照正確的時間更變，可能會引發家庭成員之間的財產爭議。為了避免這些風險，孫成翰建議每位保戶應該定期檢查保單的受益人設置，並在生活狀況發生變化時，及時更新受益人。例如結婚、離婚或財產變動等，都應該成為更新保單的提醒點。
保單受益人設置的每一個小細節，都可能影響到家庭的財務安排。為了保證資產能夠順利傳承，投保人應重視這些設置細節，並在需要時及時調整，避免未來出現不必要的麻煩。
更多精彩內容請收看最新一集【九分鐘說財經】。
在你精心設計的保單背後，是否有一個致命的陷阱正在悄悄等待？如果保單的要保人、受益人設置錯誤，或未及時更新，可能會引發遺產稅、資產爭議，甚至法律糾紛，對家人造成不必要的困擾。
如果保單的受益人設置不當，可能會導致遺產稅的問題。錠嵂保險執行處經理孫成翰用了五個案例說明常見的錯誤填寫，恐釀起大筆不必要的稅金。他說，如果保單的受益人選錯，或者未能及時更新，將來家人可能需要繳納比預期更高的遺產稅，這將增加財務負擔，甚至可能對家庭造成困難。
除了稅務問題外，保單受益人如果未依照正確的時間更變，可能會引發家庭成員之間的財產爭議。為了避免這些風險，孫成翰建議每位保戶應該定期檢查保單的受益人設置，並在生活狀況發生變化時，及時更新受益人。例如結婚、離婚或財產變動等，都應該成為更新保單的提醒點。
保單受益人設置的每一個小細節，都可能影響到家庭的財務安排。為了保證資產能夠順利傳承，投保人應重視這些設置細節，並在需要時及時調整，避免未來出現不必要的麻煩。
更多精彩內容請收看最新一集【九分鐘說財經】。
本文為作者評論意見並獨家授權刊登，不代表TVBS立場，版權所有，未經許可請勿引用，以免侵權。
◤2024史上最熱一年◢
