詐團搶年終！金管會統計詐騙增逾5千件　銀行紛推阻詐AI防護

詐騙手法層出不窮，詐騙集團不僅全年無休，也來搶賺年終。金管會統計，今年元月報投資詐騙案件累計達24820件，單月暴增5203件，創有統計以來單月新高。而詐騙集團透過各種社群管道投放「獲利」、穩賺不賠的投資廣告，讓不少投資小白掉進陷阱。

國泰銀行統計，2023年銀行成功阻詐共1802件，總金額達12.8億元，近三年攔詐總金額累計超過20億元。國泰世華銀行營運長吳建興表示，除了培訓行員面對臨櫃異常攔阻外，更逐步升級可監測異常交易、金流的風險偵測平台「國泰盾2.0」，提升用戶驗證機制，運用AI技術識別關鍵偵測指標，對可疑帳戶鎖控精準度達9成。

北富銀於農曆年前啟用全新開發的AI洗錢防制「獵鷹系統」，能精準偵測檢核可疑交易，快速進行通報控管，達到攔阻犯罪金流目的。富銀風控總處副總經理蔡永原表示，詐騙集團常透過人頭帳戶來收取犯罪所得，如果能夠快速精確識別出可疑帳戶，能更有效地在金融處理環節阻截不法行為，避免詐騙所得被轉移。

台企銀在資安防護也有一套，在APP軟體中推出三道防護，透過「APP防護檢定」功能檢測防護等級。初階採用帳號及密碼驗證、次級增加裝置認證作為第二重防護，減少盜用風險；最高等級則進一步透過Wifi防護鎖、夜間鎖及跨境鎖，主動抑制風險，進行全方位防護。
 
 

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