現在到銀行開戶手續可能變簡單了，但檢核機制卻是越來越複雜，為了做好洗錢防制，銀行業在開戶的審核上會加強確認客戶身分、落實認識客戶，並且建立洗錢防制系統，也有企業管理諮詢服務公司針對風險評估和交易監控上進行輔導，不過仍需要一套完善的SOP兼顧服務便捷和洗錢防制。
今年7月台灣發生第一件惡意程式入侵ATM電腦系統盜領案，銀行業驚覺防駭的重要性，專家認為，防駭法寶是主動出擊找駭客、強化防禦工事擊駭客。
