刑事警察局於今（14）日宣布破獲一起由黑幫背景成員主導的重大互助吸金案，48歲竹聯幫成員張男憑藉幫派背景設立金安保公司，與同樣具有相關背景的47歲竹聯幫天龍堂會長吳男及71歲執行長丁男合作，非法經營「安心專案」等類似保險業務。該集團鎖定高齡與身障人士等容易被拒保用戶，招攬會員超過2800人，非法吸收資金達1億餘元，去年10月逮捕張男為首等5名犯嫌後，隔月再拘提4名核心成員，其中69歲黃女羈押獲准，其餘成員71歲江男、75歲張女、63歲劉女則以10萬交保。
以「免體檢、無年齡上限」噱頭 誆騙銀髮、身障族群
據了解，該犯罪集團以「免體檢、無年齡上限、終生保」為噱頭，宣稱會員每月僅需繳納3600元，期滿三年或六年即可獲得25萬至33萬元的身故互助金，或是選擇退還110%的本金。這類承諾明顯與市場利率不符，實則採行「後金付前金」的龐氏騙局模式。為了加速吸金，張男甚至開出業務總監可抽成60%的驚人佣金誘使旗下業務瘋狂招攬。
詐財成功後將不法所得轉匯
專案小組追查金流發現，該公司不僅未依法申請信託，安定基金甚至僅剩4000餘元，絕大多數的吸金款項都被私下轉入張男與吳男的個人帳戶，張男等人為躲避追緝，將獲利全數提領現金製造斷點，並向弱勢客戶謊稱擁有保險專利。此外，張男還在外積欠2、3千萬賭債，透過詐保銀髮及身障族群的血汗錢，多次提領數十萬用於還款。
專案小組於去年10月1日及11月19日發動兩波搜索，執行地點遍及台北市、新北市、彰化縣及高雄市共20處據點，拘提主嫌張男等9人到案，現場查扣現金220萬8308元、名錶2支、BMW汽車1部及大量教戰手冊。檢警同時向法院聲請扣押土地3處及凍結帳戶內近千萬資金，累計查扣資產總值達2243萬2854元。
該集團被查獲後，仍持續變更名義向舊會員收取資金，試圖延續其非法吸金模式。全案訊後依涉嫌《詐欺罪》、《保險法》、《銀行法》、《多層次傳銷管理法》、《洗錢防制法》及《組織犯罪防制條例》移送新北地方檢察署偵辦。刑事局呼籲，非保險業經營類似保險業務對金融秩序傷害巨大，尤其黑幫滲透互助市場更具社會威脅，民眾應警惕高獲利且未經核准的互助計畫。
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