立法院財政委員會立委今（11）日赴金管會考察，由北富銀、中信銀分別以「鷹眼聯盟」、「神盾計畫」之業界同盟進行簡報。刑事局在會中所提出資料顯示，詐騙案類型比重新洗牌，以「投資」類型的詐騙為最大宗，財損佔比逾6成。數位部表示，2023年共攔詐75.7億元，比2022年的42.4億元大增。
據《聯合報》報導，刑事局最新資料顯示，詐騙案件類型前5大為投資、網購、解除分期付款、愛情交友、假冒親友，比重各佔30.85%、21.97%、18.41%、3.56%、3.18%，上述5類就佔近8成。「高財損」詐欺案中，比例依序為投資60.19%、解除分期付款9.6%、假冒公務機關6.5%、網購6.16%、假冒親友詐欺3.42%，5項合計佔8成5。
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數位部向財委表示，已和北富銀共推「智慧金融AI防詐騙鷹眼系統開發計畫」，5大模型因子包括：當日轉入總額；當日轉出總額；帳戶餘額；單筆交易與餘額占比；單筆交易與上次交易的時間差。中信銀則對「神盾計畫」說明，包括金流轉帳、小額測試、大額進出，短期申請多項異動、共用裝置IP、ATM地理位置異常，是科技強化詐騙偵測的5重點。
北富銀副總蔡佩玲指出，目前「鷹眼聯盟」推動進程將面對3挑戰，包括異常帳戶交易偵測訓練耗時，以及金融機構間因個資保護無法交流詐欺客戶資訊，還有跨機構無法標準化資料欄位，導致相同模型偵測成效不一，加上機構資源不同數位化程度不一。蔡佩玲說，北富銀每天逾百萬筆交易要初步監測，其中已有超過6千筆要進而執行姓名檢核、風險評分或加強審查。
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數位部表示，112年度攔詐75.7億元，比111年度的42.4億元大增；另北富銀的鷹眼模型第一階段，已偵測自主管制8366戶、阻詐2.8億元。
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