內部稽核 結果共10筆

【台灣銀行家】法令遵循會隨時代所需持續演進，不僅是遵守法律及命令，更要合規；為了建立堅實穩健的金融體系，國際監理更發展出內控多重防線的觀念，並期望銀行能更有效地配置內部稽核資源，強化管理，達到永續經營的目標。

近年來理專盜領客戶財物的案件時有所聞，累計10年來超過6成以上銀行都有類似情況，顯示內部稽核控管還有待加強，不過專家也提醒，顧客自身也要做好風險管理，無論跟理專交情再好，也不能將存摺、印鑑、提款卡密碼或簽過名的空白表單交給理專保管，而且自己的帳戶一定要定期對帳，才不會讓不肖人士有機可乘。

近幾年，有銀行理專挪用客戶資金、冒名貸款的零星案件，金管會主委顧立雄昨天表示，已經發函要求銀行公會，訂定防範措施，5月底前報金管會備查，從人事管理、內控及牽制原則、內部稽核制度三大面向，合計十大項措施，維護消費者權益。

彰化銀行宣布，有關東莞分行員工遭指收受回扣，已組專案調查小組，除內部稽核人員今天前往東莞調查，也要求涉案人員儘速回國。

金融監督管理委員會持續推動風險導向內部稽核，今年再有台灣銀行、中國信託銀行兩大公、民營銀行及星展銀行子行共3家銀行適用，打破過去清一色由外商銀行適用情況。

兆豐金控最近很不平靜，本刊接獲爆料，兆豐銀行泰國子行1名泰國籍會計主管Ms. Walaiporn（中文名：陳美華）夥同另2名同為泰藉行員，涉嫌盜取銀行公款，時間長達4年，累積達3,300萬元。

為使金融機構內部稽核資源可以更有效配置，金管會自今年起推動風險導向內稽制度，金管會表示，今年已有3家外商銀行採用，另外有4家大型公、民營銀行表達有意願施行。

一名祕密證人今年2月前往北機站應訊，提到內部稽核時說，當時張杏如還持有Star City15％股權，屬於利害關係人交易，根本不能無擔保融資，加上Star City投資的上海1788大樓尚未完工，貸款資金用於中國，擔保風險過大。

有關李濤先生座車補助部分，經TVBS內部稽核，該基金會董事長李濤座車是使用每月78500元租賃費用的凌志400型座車；該座車在103年1月底到期，TVBS依正常程序，在到期前一個多月知會李濤，在下一次新的租賃期開始時，公司將無法提供原等級的豪華座車，供其使用。如李濤仍有公務需要，公司將提供與高階主管同一等級之座車，對此，李則主動表示說不用，並表明他將在102年11月30日前交還座車。既然李濤未再使用TVBS提供的座車，也因此TVBS未提供司機及油費等。TVBS表示，問題核心在於李使用的座車與其職務不對等，而公司打算提供與其他高階主管相當的座車，是合情合理的作法。由此衍生之預算縮減,亦經報TVBS董事會核備，陳文琦董事當時亦未提出反對意見。

矽品公司為全球第三大專業封裝測試廠，專門做積體電路封裝還有測試，但矽品公司去年底，內部稽核時，竟發現公司伺服器被植入不明程式，意圖竊取管理者帳號，擅自拷貝公司人事、營業機密資訊，矽品擔心機密資料，因此遭到非法使用，甚至洩漏給競爭對手，請調查局介入，在19日順利逮捕涉案嫌犯。