人生走到某個階段,大多人都會遇到遺產問題。然而遺產衍伸出衝突麻煩,更是時有所聞,律師蘇家宏日前在臉書分享,遺產有一種類型不容易處理,甚有可能影響遺產稅進而造成損失。
蘇家宏在粉專分享,有民眾表示父母留下遺產當中,除了現金、房產、保險,還有大量的股票,他發現處理股票充滿挑戰,且繁雜的繼承手續實在令人頭疼。
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蘇家宏指出,「其實,我覺得背後的問題,是因為股票價值不夠高,投資又太過分散」,假設繼承股票現值5000萬且只有1間公司,那應該不麻煩;若股票現值50萬還有50間公司,「繼承人辦理過戶可能就麻煩了」。
蘇家宏分析,為何股票繼承過戶比較難處理:
一,報稅須依公司逐一申報,繼承發生時的股票收盤價,下市股票須有資產負債表佐證每股價值。
二,過戶須逐一申報,證券商可以收件,但需依購買公司的數量與格式,處理文件,50檔股票就需50份過戶文件。
三,下市公司股票,必須直接到該公司股務單位辦理。
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四,完稅或免稅證明,若跟券商電腦數字不一致,要確認後才能辦理。
五,如有紙本股票,要拿股票正本辦過戶。
六,倒閉的公司要發存證信函拋棄。
蘇家宏進一步指出,除了手續多之外,若不按時處理可能影響遺產稅,進而造成損失;此前就有案例是,民眾因延遲處理遺產稅事宜,造成執行署變賣父親股票,「從高點變成低點」。
最後,蘇家宏提醒,「我認同專注了解投資標的,每一檔股票持有數增加,不要太過分散,希望大家投資整體上是賺錢的,未來傳承時也更能感覺順利與溫暖。」
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