中國信託商業銀行有行員涉嫌幫詐騙集團洗錢，遭檢調起訴，金管會調查後，認定中信銀行辦理客戶調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額作業有缺失，顯示銀行對於確認客戶調高交易限額合理性及真實性控管、員工行為管理等機制，有未完善建立內部控制制度，依法重罰新台幣2000萬元。
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金管會表示，中信銀行成功分行朱姓前行員、東民生分行吳姓行員及蘆洲分行蕭姓行員於2021年7月至2023年5月期間辦理客戶臨櫃申請調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額案件，帳戶調高限額後有短期內遭設定為警示或衍生管制帳戶的異常情事，該案顯示該行有未完善建立內部控制制度情況，核有欠妥適。
金管會指出，中信銀有2大缺失，首先，對於確認客戶調高交易限額之合理性及真實性，未完善建立相關控管機制，也未完善建立主管覆核及牽制監督機制；其次則是未完善建立員工行為監控及管理機制。
金管會表示，裁罰結果依《銀行法》第129條第7款規定，核處該行2000萬元罰鍰，並要求該行在檢討後提出改善措施，並將案例提報中華民國銀行商業同業公會全國聯合會討論。此外，金管會也請該行針對認識員工控管機制及日常管理未能及時發現行員辦理業務異常情形，加強行員管理並須提報董事會後函報金管會。
針對金管會裁罰，中信銀行晚間回應，該公司尊重並虛心檢討主管機關所提之裁罰處分，針對缺失事項，將盡速完成相關檢討改善措施，該公司去年底即因應高風險詐騙態樣，加強客戶關懷及防杜詐騙，後續將持續強化落實內控機制，精進調整交易限額控管，防杜帳戶被誤用。
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