刑事局近期揭露，詐騙集團濫用民眾自然人憑證進行數位帳戶開戶，造成受害人個資外洩並淪為人頭戶。該手法自去年第三季於全台多家銀行快速蔓延，詐團以社群廣告吸引急需資金者，要求提供自然人憑證與密碼，再大量開設帳戶進行洗錢與詐騙，導致銀行、警方高度關注，並引發多家銀行緊急暫停相關開戶服務。
刑事局指出，詐團主要透過「Facebook」、「LINE」、「Instagram」等社群平台投放廣告，標榜「快速貸款」、「免信用卡」、「信用不良也能核貸」等內容，吸引民眾點擊。民眾在未查證真實性下加入群組或加LINE客服後，詐團即要求其提供自然人憑證、密碼及身分證影本，並聲稱這是貸款申請的必要流程。
受害人在配合提供資料後，詐團便暗中利用這些資訊，於各大銀行大規模開立數位帳戶，這些帳戶後續成為詐騙及洗錢金流的跳板。更有詐團持受害人簽署的委託書，親自前往戶政事務所協助「補辦自然人憑證」，再進一步辦理開戶。許多受害人直至接獲銀行通知或帳戶被警方標註為警示戶時，才發現遭冒用。
據銀行主管表示，自去年第三季起，透過自然人憑證開戶的數位存款戶，有極高比例日後被標記為可疑帳戶。統計顯示，部分銀行的「警示帳戶」中，約有20％來自這種開戶方式，也就是每5個高風險帳戶中，就有1個屬於自然人憑證線上開戶。銀行業者為防堵詐騙金流，已陸續暫停自然人憑證線上開戶服務，並評估改為視訊驗證或臨櫃辦理，強化審核機制！
