持續追蹤！第一銀行宜蘭分行發生勾結詐團開戶洗錢案件，檢警不排除是涉案女副理在審核過程放水。根據了解，開公司企業戶非常嚴格，除了調查負責人金流狀況外，還會實際走訪營登地址，需要1~2週工作日才會得知有無開戶成功，對此金管會表示，一銀昨天（5/15）已通報重大偶發事件，5/26前必須提交處理報告。
其他開企業戶民眾：「它審核身分滿嚴格的，那時候原本是要在北部辦，朋友也是銀行行員，他就有跟我講說，如果我的公司在南部的話，還是會建議我回南部辦，因為其實就算他們那邊給我過，可能他們的長官還是會過不了，他們的審核還是會在他們的主管，或是長官上面。」
所以檢警調查重點之一，將著重在一銀女副理是否利用職權放水。
而現在為了防詐，銀行開戶流程都很嚴格，以個人戶來說，若開薪轉戶，行員會打去客戶公司確認，如果是開儲蓄戶，會詢問是投資還是純粹儲蓄，並了解有無其他家銀行帳號，更別說要開常有大筆資金往來的企業戶，那是更加繁瑣！
非當事銀行行員：「包括你公司章程你負責人是誰，公司一些譬如說一些金流，是不是有同一間公司有沒有其他帳號，會到實體的辦公室或者是實體的公司地點，確認說是不是有這個公司，確認不是空殼公司。」
先前也曾發生銀行主管勾結詐團，讓街友變成公司負責人開戶，利用公司戶大筆提領詐團贓款，如今又發生其他銀行高階主管跟詐團往來，金管會也回應了。
一銀最遲5/26就要提交報告，發生這起案件後，未來民眾到銀行開公司戶或個人戶恐怕會更加嚴格。
《TVBS》新聞提醒您：
◎未經判決確定，應推定為無罪。
