有鑑於詐騙集團猖獗，金管會在全國36家銀行、郵局導入「疑涉詐欺境外金融帳戶預警機制」，臨櫃、網銀、ATM都包含在內，當客戶要轉帳到疑似境外詐騙帳戶時，銀行就能立刻收到警示，攔阻可能將發生的詐騙案。
客戶：「我今天想要匯款。」
銀行行員：「好那是要匯給認識的人嗎？」
記者劉彥萱：「詐騙集團猖獗，國內36家金融機構全面啟動預警機制，當客戶要匯款到疑似境外詐騙帳戶時，銀行就會立刻收到警示，讓行員可以在第一時間提醒可能受騙的民眾。」
全國金融業工會聯合總會祕書長韓仕賢：「其實現在各家銀行他們都會去特別提醒櫃員，就是在客戶有臨櫃辦理業務的時候，那如果他那個匯款的金額很大，或者是他匯款的那個帳戶，疑似是那種可疑帳戶的話，那可能行員這邊會多問客戶問清楚一點。」
金管會導入疑涉詐欺境外金融帳戶預警機制，銀行臨櫃、網銀、ATM都包含在內，而在機制上路前多半是靠行員的敏銳觀察力，在第一線進行攔阻。
銀行范經理：「講一個比較特別的就是這個一千多萬的阻攔詐騙，他是一個新開戶，沒有多久都沒有什麼往來的，結果突然過了幾年之後，就有大筆的現金存進來，那這個都是小額的投資款，那客人也說不出這個理由，我們也報了疑似洗錢，一個半月就累積了近三千萬，那當客人要再來把這筆錢匯到海外，我們就及時把他圈存住，總共圈存了那時候有一千多萬。」
只是在攔阻的過程中，也必須冒著被客戶投訴及被告的風險。
銀行范經理：「那客人就心生不滿，我們把他圈住又不讓他提領，所以他就委由律師來提告，然後我們也銀行總行也幫我們找了律師反擊，最後在警方的協助之下，我們就獲得不起訴處分。」
根據金管會統計，從去年到今年6月底，民眾匯入涉及詐騙的境外帳戶中，國內銀行成功攔下7525件，共34.8億元。這當中又以中信銀的1678件，6.14億最多，再來是郵局、國泰世華銀行、台銀及北富銀的2.04億元。但仍有40到50億元的金流，流出到疑似詐騙的境外帳戶。
刑事警察局預防科偵查員張佳勳：「我們跟金管會推的這個境外金融帳戶預警機制，是因為如果民眾他如果匯的地點是境外的話，那當然就境外的帳戶，對國內的相關法規來講，他是沒辦法做凍結的，所以我們希望透過這個預警的彈跳視窗機制，希望民眾如果到臨櫃匯款，他的帳號如果是境外的話，那剛好就可以比對到就是之前有一些民眾他報案的內容，比對到這個帳號的話，我們可以請銀行的行員，來做一個臨櫃攔阻。」
銀行金融安全部副總蔡佩玲：「境外帳戶在整個民眾詐騙的案子，其實他佔得比例大概只有百分之十上下，他其實他比例是比較低的，但是他有什麼好處呢，如果他是境外，以往我們只要一匯出款，幾乎追起來的機率，會比你在國內被騙還要再更低，所以我們現在等於是在境外這塊，也做攔阻，就是希望你錢不要出國境，那我們在國內比較可以處理。」
新型態的詐欺手法層出不窮，其中假投資真詐騙的案件數逐步上升，去年假投資詐欺案有4896件、財損21.9億元，但光是今年上半年，就已經發生2912件，投資人在投資理財前，務必要停、看、聽注意風險。
去年國人遭詐騙的金額達56億元，相當於一家中小銀行的全年營收，金融詐騙猖獗，加上第三方支付、區塊鏈及虛擬貨幣崛起，更加快金融犯罪的速度，強化攔阻機制，不讓辛勤工作存下的血汗錢，有去無回。
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