圖／TVBS
銀行業財富管理最高門檻再上調，中信金控旗下中國信託商銀推出「臻富家」等級，資產需超過新台幣1.5億元，中信銀總經理陳佳文說，台灣有約8200人符合資格。
中信銀目前針對財富理財客戶依資產規模分為5個級距，包括50萬元以上的「創富家」、300萬元以上的「首富家」、1500萬元以上的「鼎富家」、3000萬元以上的「傳富家」及1.5億元以上的「臻富家」。
陳佳文表示，國內資產具有1.5億元以上的好野人約8200人，包括企業主、上市櫃公司高階經理人都有這樣的實力，不過過去這個等級的客戶多半由外商銀行服務，中信銀過去多年累積財富管理的經驗，可提供包括資產配置、企業經營、家族傳承、退休及各種金融產品組合等建議，「不是賣賣基金、保險就可以」。
陳佳文指出，內部統計中信銀已有資產在1.5億元以上的高資產客戶約600人，未來將要求在5年內年年都有10%以上的成長，「臻富家」主要仍以境內理財為主，與私人銀行服務有區隔，私人銀行可以提供境外金融商品，產品力還是比較多元。
中信銀客群經營處處長楊子宏表示，對於高資產客戶而言，在財富管理相當重視傳承，包括財富的傳承還有價值觀的傳承，所以「臻富家」的服務團隊平均具有15年以上的資歷，年齡在37至45歲間，背後還有投資、保險、融資、信託、資本市場、股權規劃、不動產等領域的專家團隊做後盾。（中央社）
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更新時間：2018/04/10 15:53