理財達人分析目前是投資債券的甜蜜點。（示意圖／shutterstock達志影像）
聯準會升息步調趨緩，債市投資契機浮現，國泰投信總經理張雍川分析，歷經去（2022）年股債雙殺後，今（2023）年很有可能迎來股債雙漲，現在可說是投資債券的甜蜜點，建議投資人股債平衡配置。理財達人「不敗教主」陳重銘則指出，投資人若想安穩投資，可透過股債配置，息利雙收外也能抵抗市場波動，建議以「100減去當下年齡」做為投資分配的參考依據。
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國泰投信今（7）日舉辦「股債息利雙收投資講座」，邀請陳重銘分享股債投資操作心法，他於講座開始前接受媒體聯訪表示，隨著升息進入尾聲，目前投資等級債收益率已來到5.5到6％高檔水位，未來3年應該都會是降息循環，有資本利得的空間可期待。
針對下半年投資建議，張雍川表示，股債雙漲是今年的趨勢，建議投資人股債平衡配置，但配比多少，要視自身的風險承受度而定。陳重銘則指出，這個時機點買股或買債都不錯，最重要的是，安心才能做好長期投資，由於投資人總是期待「低買高賣」獲得最佳報酬，但人性會左右報酬率，若能同時持有股票跟債券，分散投資風險，「股災時不僅可以安定心情，避免賤賣股票，債券上漲也可以減少投資損失」。
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陳重銘強調，股債配置重點在於平衡風險與報酬，而非追求高報酬，至於股票和債券如何分配，最簡單的判斷方法是「投資股票比例＝100-當下年齡」，他以自身年齡57歲舉例，100減57等於43，即投資股票43%、債券57%，建議小資族多配置一些股票，隨著年紀上升再增加債券投資比例，尋求低波動與穩定配息。
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更新時間：2023/06/07 18:50