《富爸爸》作者預言白銀將「暴漲5倍」！白銀是什麼？怎麼買？白銀投資全攻略

《富爸爸》作者清崎預言白銀將暴漲5倍，並稱現在是投資好時機！想知道白銀價格走勢、白銀ETF怎麼買？《TVBS新聞網》解析白銀工業需求與避險價值，比較白銀存摺、實物購買管道，並解答白銀跟純銀差異，一次掌握2025年白銀投資先機。
 

 

《富爸爸》羅伯特清崎點名白銀將「暴漲5倍」！為何看好白銀？

《富爸爸》的作者羅伯特・清崎（Robert Kiyosaki）最近點名白銀將在2025年9月後迎來「爆炸性成長」，預測白銀價格將在1年內暴漲5倍，舉例說明如果手中有100美元白銀，明年可達到500美元價值。他看好白銀主要原因有以下幾點：

1. 白銀長期被操縱壓低價格，他認為目前正是轉折點，白銀將擺脫低估迎來大幅上漲。
2. 白銀跟黃金一樣，有避險和保值功能，在貨幣政策不確定和市場波動時表現優異。
3. 工業對白銀的需求持續增長但供應有限，仍有增值空間。
4. 清崎認為，白銀是目前市場上「最划算的投資」，尤其適合資金有限的投資者，「現在每個人都能買得起白銀，但將來也許不行」。

目前，根據投資網站Investing News的數據，在9月29日，白銀已經飆破每盎司47美元，幾乎觸及白銀歷史紀錄、在1980年的每盎司48.7美元，而且漲幅來到55％，比黃金還要高。

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投資前必知：白銀是什麼？與純銀差在哪？

白銀跟純銀是不同的事物，簡單來說，純銀一般是指999純銀，而白銀則大多是925純銀。以下根據英國貴金屬投資網站Bullion by Post的介紹，比較白銀跟純銀的差異：


白銀不只是一種貴金屬，同時也是一種重要的工業原料，這種雙重屬性是白銀最大的投資優勢。
 

白銀價格影響因素與走勢分析

白銀的價格走勢通常比黃金更為劇烈和不穩定，過去十年中經歷了幾次顯著的低谷與高峰：
 

• 週期性低迷期 （2015～2019年）

在2015年至2019年間，白銀價格多數時間在一個相對較低的區間內徘徊，大致在每盎司14至18美元之間波動，主因是當時全球經濟相對穩定，缺乏主要的避險需求，加上供應穩定，所以白銀價格處於歷史低位。
 

• 疫情V字型引爆銀價（2020～2021年）

2020年初，全球市場受新冠疫情衝擊，白銀價格在2020年3月曾一度跌至每盎司約12美元的低點，但隨後卻出現戲劇性的反彈，原因是全球央行和政府實施大規模貨幣寬鬆政策（印鈔），引發了強烈的通膨憂慮和避險需求，加上實物白銀需求激增，2020年底至2021年初一度逼近30美元。
 

• 白銀漲價後整理階段（2022～2024年初）

在經歷了2020～2021年的飆升後，白銀價格進入高位震盪和整理階段，主要在20至25美元之間波動。
 

• 近期強勢突破（2024年底～2025年）

2025年9月，白銀價格一度衝破47美元，這一波漲勢主要受惠於市場預期美聯儲可能接近降息週期，對貴金屬構成利好，加上太陽能和電動車等綠色技術帶來的工業需求持續創紀錄，白銀供應卻出現缺口，導致白銀價格上漲。



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白銀價格看漲的3大因素

白銀價格因為三大因素而看漲，工業應用需求、金融避險需求和金銀比。
 

工業應用需求

白銀既是貴金屬，又是工業金屬，所以產業需求也會推升白銀價格。根據白銀協會的數據，電網基礎設施、汽車電氣化和光伏發電等應用的推動，2024年工業對白銀的需求將達到創紀錄的6805億盎司。

Investing News的報導也指出，2024年白銀總需求雖然年減3%，但缺口仍連續4年超過供應、全年出現1.489億盎司的缺口。
 

金融避險需求

白銀作為貴金屬，具有保值功能，當市場預期通貨膨脹升溫時，投資者會將資金轉向白銀等實物資產，保障財富的購買力。根據美國那斯達克綜合指數的說法，目前通膨已偏離聯準會2％的目標（目前為2.9％），就業成長率也緩步不前，顯示經濟成長有放緩的趨勢，加上芝加哥交易所也預測，聯準會將於10月28日和29日的會議中再次宣布降息，這將為貴金屬市場提供額外的利多。
 

金銀比

另一個要了解的是金銀比（Gold-to-Silver Ratio），顧名思義，金銀比金價和銀價的比例，以2024年7月為例，每盎司黃金的市場價格為2387美元、銀價為28美元，則金銀比率約為85:1；當新冠肺炎疫情爆發初期、銀價暴跌時，金銀比超過125:1 。

根據Investopedia，貴金屬的投資客大都會看金銀比、採用「做多、做空」的方式。當金銀比處於高位時，表示白銀相對於黃金價格偏低，投資者常會賣出黃金、買入白銀，預期白銀價格會回升以縮小比率，此時白銀有較強的漲勢。

一般而言，金銀比平均為65:1，但根據財經網站Business Standard的數據，目前金銀比為84:1，表明白銀價格被低估，成為良好的投資標的。

工業發展推升白銀需求、降息和市場的不確定性，加上金銀比居高不下，都讓白銀價格持續看好，甚至出現白銀價格三位數的聲音。
 

白銀為何備受追捧？飆漲的底層邏輯與隱藏價值

白銀之所以備受追捧，是因為白銀不像黃金那樣單純依賴金融市場情緒，而是同時擁有「工業原料」和「避險資產」的雙重身份。這兩種屬性在不同的經濟週期中輪流發力，共同推動銀價上漲。
 

與黃金最大差異！工業需求是白銀的「隱藏價值」

相較於黃金主要用於珠寶和儲備，白銀除了銀條儲備，最主要的需求來自於工業應用，讓白銀的價格不僅能享受避險溢價，還能受惠於全球科技和綠色能源的成長紅利。Investopedia指出，白銀的導電性極強，所以在工業用途非常多，依照投資網站Bullionvault的數據，白銀最主要的應用如下：
 

• 太陽能發電

白銀是製造太陽能光伏電池中導電漿料的關鍵原料。隨著全球各國積極推動能源轉型，太陽能產業歷經爆發性成長，白銀因為極高的導電性，成為太陽能電池板電極漿料的標準材料，目前難以被其他金屬有效替代。
 

• 攝影

用硝酸銀製造的感光鹵化物晶體，是攝影中重要的原料，包括商業攝影、平面攝影、Ｘ光等等，能廣泛用於醫學、重型機械的工業檢測。
 

• 釬焊用的焊料

釬焊是將一塊焊料熔化後，將兩塊金屬彼此融合，但又不會破壞要黏合的金屬，而焊料常使用的就是白銀，用於電子儀器、半導體等精密物品。


 

白銀抗通膨與避險的價值

白銀與黃金一樣，是一種有形的實物資產，價值不像貨幣容易因政府政策或世界局勢風險而貶值。當發生通膨、錢的購買力下降，此時，資金會傾向流向供應有限、無法被隨意「印製」出來的實物資產，例如黃金、白銀或房地產。

另外，白銀也有避險的功能，當世界地緣政治發生衝突，或是世界經濟發生動盪，例如之前的美國關稅爭議，投資者會尋求脫離金融體系的避風港，白銀跟黃金一樣，是全球公認具有交換價值的貴金屬，需求會瞬間增加，推高價格。

最後是白銀的價格波動性比黃金更高，在相對低點時投資白銀，潛在回報可能更高。
 

白銀全球供應鏈吃緊與庫存下降

白銀廣泛用於電子元件、太陽能光伏板、半導體及5G設備，新技術提升白銀用量成為需求重要驅動力。光伏和新能源汽車產業快速擴張推使白銀需求驟增，庫存壓力加劇。

全球庫存吃緊，主要來自消耗量增大、開採量減少。Discovery Alert指出，工業需求是白銀主要的消耗用途、占比超過50％，預計到2026年，這一數字每年將至少增加5%至7%，但銀礦開採卻愈來愈少。

許多礦場的白銀，已經從上個世紀每噸石礦中含有500克白銀降至不到150克，礦床已瀕臨枯竭，因此需要更多的材料和開採技術才能獲得相同的銀產量；另外，白銀實際上是其他礦產開採的副產品，例如有75％的白銀是銅、鉛、鋅等礦的副產品，這些都導致白銀的開採量逐漸跟不上需求。

雖然目前開採量有2％至3％的回升，但因為工業發展白銀的需求也上升，所以白銀協會預期需求缺口仍將達到5000噸左右。
 

白銀怎麼買？台灣白銀投資管道與優缺點比較

投資白銀的方式可以是購買實體白銀條、白銀存摺、白銀ETF等等，這些投資方式有什麼差異？有何優缺點？以下詳細解說。
 

實物白銀買賣：白銀條塊哪裡買？

在台灣，過去銀行有銷售白銀條，但現在比較少見（目前臺灣銀行有販售白銀條），所以購買管道仍以銀樓為主，不過跟銀樓買實物白銀會比較貴，因為當中包含了鑄造成本、運費和銀樓賺取利潤。

至於白銀的價格，由於白銀價格隨時變動，且不同店家和品牌的溢價不同，無法給出固定的價格。白銀以「盎司」（1盎司約等於31.1公克）計算，如果想買1公斤（約32.2盎司）白銀，價格為32.2×國際銀價（目前為每盎司47美元）×美元對台幣匯率+溢價（鑄造成本、運費和銀樓利潤）。

另外要注意銀條品質，例如條塊上刻有標準的純度標示如Ag 999或Fine Silver 999和重量。如果想要追求更高品質的銀條或銀幣，可以考慮購買國際知名的鑄幣廠產品，例如：

• PAMP Suisse
• Royal Canadian Mint
• Austrian Mint

這些國際品牌的條塊或銀幣，需要透過專業的貴金屬進口商或信譽良好的大型銀樓購買。

最後是實體白銀需考量保管成本與變現性。實體白銀佔用空間，可能要支付保管箱費用或保險費用，加上實物白銀不如黃金常見，在小型銀樓或偏遠地區變現可能較困難。
 

哪家銀行有白銀存摺？銀行牌價查詢

白銀存摺是投資白銀便利的方式之一，目前國內臺灣銀行、第一信託、元大銀行皆有白銀存摺服務。

白銀存摺的好處是不用像實體白銀需要支付保管箱費用或保險費用，而且買賣便捷、流動性佳，賣出後款項可即時入帳。

不過缺點是，白銀存摺買賣價差通常在1%以上，再加上交易手續費，這些費用會降低投資收益，對短期頻繁交易不利，而且需要繳5%營業稅，隱性成本較大、影響整體投資回報。

目前臺灣銀行沒有白銀的牌價（以黃金牌價為主），不過仍有許多管道可以知道目前白銀價格，例如：

• Shiny黃金白銀交易所
• Truney貴金屬交易中心

 

白銀ETF與期貨

白銀ETF是一種在交易所上市的基金，專門追蹤白銀價格走勢，投資者可像買賣股票一樣靈活買賣ETF單位，對一般投資者來說，白銀ETF是最好投資白銀的方式之一，投資網站Mitrade指出，常見的白銀概念股例如泛美白銀PAAS、白銀ETF如SLV等。

白銀ETF的好處包括：

• 交易便利： ETF在證券交易所像股票一樣交易，可以透過一般的證券帳戶在交易時間內隨時買賣，手續簡便。
• 高流動性： 由於它們在公開市場上交易，通常具有較高的流動性，買賣價差較小，更容易成交。
• 門檻低： 投資門檻相對較低，適合一般散戶投資人作為資產配置，或追蹤白銀價格的工具。

如果是白銀期貨，目前市場最為主流的是芝加哥商品交易所的白銀期貨（SI）。白銀期貨的特色如下：

• 高槓桿特性：期貨交易採用保證金制度。只需要支付合約總價值的一小部分作為保證金，就能控制整個合約。也就是少少資金變動就能帶來高比例的盈虧。
• 高風險特性：雖然高槓桿可能帶來高報酬，但同時也伴隨著高風險。一旦價格走勢與預期相反，可能血本無歸，甚至需要追加資金。
• 適合專業投資人：由於期貨複雜的交易規則、高槓桿、和隨之而來的高風險，白銀期貨更適合具備專業市場知識、風險承受能力強，且能密切關注市場動態的專業或機構投資人進行交易、避險或投機。

如果想透過白銀走勢圖10年線圖分析趨勢，初學者可以看兩個點：

• 支撐位：價格過去多次下跌到此水平就反彈的位置，代表買盤強勁。
• 壓力位：價格過去多次上漲到此水平就回落的位置，代表賣壓沉重。

長期來看，國際通膨可能持續，加上工業需求增加、美元降息、走弱會推升白銀價格，所以目前普遍認為，白銀仍是看漲的趨勢。
 

誰是白銀龍頭股？台灣白銀概念股一覽

目前全球白銀市場中具代表性的龍頭或重要公司主要為國外銀礦開採或流通的公司，國內因為沒有銀礦開採，所以相關個股以白銀供應鏈、白銀應用為主：


此外，台灣目前有專門投資白銀的ETF，如期元大道瓊白銀（00738U），主要投資於白銀期貨合約，間接參與白銀市場。
 

散戶該跟進清崎預言嗎？投資白銀風險與市場觀望點

按照清崎的說法，他認為白銀長期被市場操縱且低估，供應趨緊加上工業及避險需求增加，推動價格大幅上升。散戶手持100美元白銀，未來可能增值至500美元。

因此他建議避險資產，可以參考包括白銀、黃金與比特幣的投資組合，當成經濟崩盤或金融危機時的避險工具。

India Times引述Finbold Research的模擬，在年初將1000美元投資組合均等分配給這三種資產，價值增長到1372.43美元，其中白銀表現最為出色，但這三種資產都為投資組合的強勁做出了重大貢獻：

• 黃金漲幅：43.06% 
• 白銀漲幅：47.5%
• 比特幣漲幅：21.17%

不過白銀價格受到許多因素影響，例如工業需求風險，目前雖然看漲，但不保證未來如果世界經濟衰退、工業需求急劇下降，白銀的價格將受到壓抑；或是未來美元升息、走強，會增加持有白銀的機會成本，對白銀價格構成壓力，這些因素都導致白銀價格的波動起伏極大。

雖然可以參考清崎的投資策略，把白銀納入避險配置，但不宜全倉追高，應充分了解白銀投資的波動特性與市場風險，理性判斷並做好風險管理，投資決策還是要依照自身財務狀況及風險承受能力調整。
 

白銀投資常見問答 FAQ

白銀受惠於太陽能、半導體等電子工業發展，近期價格看俏，不過白銀投資風險可能比黃金更高，想投資的人必須謹慎考慮。如何查白銀價格？如何投資白銀？投資黃金和白銀哪一個好？
 

Q: 如何查詢今日白銀一錢多少錢？

今日白銀一錢多少錢，需參考最新的白銀牌價。白銀價格是浮動的，可以參考Shiny黃金白銀交易所和Truney貴金屬交易中心的金融資訊平台公布的國際白銀價格。
 

Q: 台灣白銀投資管道有哪些？

在台灣投資白銀有四種主要方式：1. 開立白銀存摺（如台灣銀行買白銀）；2. 購買白銀ETF；3. 投資白銀期貨；4. 購買實體白銀條塊。投資人應根據自身風險承受度與資金規模來選擇合適的管道。
 

Q：投資白銀和投資黃金，哪個比較好？

投資白銀要承擔的波動和風險可能比黃金更高。白銀與黃金同為貴金屬避險資產，但屬性略有不同。黃金價格相對穩定，適合長期價值儲存；白銀則因兼具工業需求與投資屬性，波動性較高，具備更大上漲潛力。

從中長期配置角度來看，白銀常被視為「黃金的高槓桿版本」，適合積極型投資者看準通膨趨勢和工業需求上佈局，提升整體投資組合的成長性與彈性。

白銀的漲跌幅常超過黃金，所以投資白銀雖然上漲潛力大，但也可能跌得深，所以需要對世界趨勢、工業發展有了解的人投資，一般人如果是「佛心」投資，那麼價格相對平穩的黃金更適合。
 

Q：投資白銀只有在經濟不景氣時才有價值？

錯。白銀具備工業需求和金融避險的功能，所以在經濟景氣或不景氣時，都可能有一定的投資優勢。

經濟不景氣時的價值（貴金屬價值）：

• 抗通膨： 當施行寬鬆貨幣政策或貨幣貶值時，白銀作為實物資產，能對抗購買力下降。
• 避險需求： 面對地緣政治風險、金融危機或股市大跌時，投資人會轉移資金到白銀、黃金等貴金屬，使價格上漲。
• 與黃金的連動性： 白銀常被稱為「窮人的黃金」，與黃金價格走勢高度相關，在不景氣時共同發揮避險功能。

經濟景氣時（工業需求）

• 工業需求： 白銀超過一半的比例用於工業用途，特別是在電子產品、太陽能板、醫療技術等領域。
• 新興產業的推動： 隨著全球積極發展綠色能源（尤其是太陽能），以及 5G、物聯網、電動車等產業的快速成長，白銀的業需求相當高。
• 供需缺口： 由於開採難度增加，加上工業需求穩定成長，白銀市場有時會出現供不應求的狀況，進一步推高價格。

 

Q：投資白銀需要繳稅嗎？

需要。根據群益槓桿交易商和MONEY錢雜誌的說法，白銀買賣需要額外課營業稅5%，但黃金買賣不用，這也是為什麼白銀買賣不比黃金普遍的原因之一。
 

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