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每月定期定額5千元 ETF達人揭投資計畫:輕鬆存退休金

作者 今周刊
發佈時間:2025/05/09 17:34
最後更新時間:2025/05/09 17:34
投資ETF是存退休金的理財方法之一。(示意圖/shutterstock 達志影像)
投資ETF是存退休金的理財方法之一。(示意圖/shutterstock 達志影像)

美國總統川普一句話,就讓股市暴起暴落,投資人心情大洗三溫暖,對於心臟沒那麼大顆的人來說,就要換一種投資方法。而ETF已然成為市場趨勢,除了高股息ETF之外,最熱門的就是市值型ETF了。

市值型ETF今年以規模逆勢增加的有3檔,分別是元大台灣50(0050)、富邦台50(006208),以及國泰台灣領袖50(00922),其中,00922相對抗跌,今年以來的報酬率勝過其他兩檔。此外,它也很適合年輕族群,可藉由配置市值型ETF跟隨大盤放大報酬,是核心持股(50%)好選擇。

 

川普一句話就能讓股市腥風血雨,但也是川普的一句話,讓股市坐直升機,川普日前強調未來會非常友善對待中國,美股、台股聞訊狂飆。第1季歷經關稅等利空因素,今年以來市值型ETF規模仍增加的僅有3檔,分別是元大台灣50(0050)、富邦台50(006208),以及國泰台灣領袖50(00922),代表在股市回檔之際,投資人仍勇於加碼參與,其中又以00922相對抗跌,今年以來的報酬率勝過0050及006208的-19%。

理財達人分析,投資ETF已經是市場趨勢,除了高股息,最熱門的就是市值型,17檔市值型ETF裡面,就不能不提到新世代黑馬00922,其成分股台積電占比約3成,與大盤更為相似,較不容易因為1家公司的好壞受影響,與大盤走勢更加貼近,重點是1張才1萬多元,比0050或006208便宜許多,是想參與大盤成長的人氣新標的。

00922可搭台積電衝資本利得

00922基金經理人蘇鼎宇表示,投資人可透過「含積量」高的市值型ETF,掌握台股成長契機,而金控股獲利優於預期,今年配息也備受期待。蘇鼎宇進一步分析,00922持有台積電約3成,在台股上漲時有機會衝高資本利得,進可攻退可守,既可分散風險又不錯過台股上漲行情。

 
法人機構提到,川普關稅是今年最大的市場變數,雖然短線股市震盪,推估台股已逐漸看到底部,目前國安基金已進場,更重要的是川普關稅態度有軟化,建議投資人,可利用目前台股仍在低點時,分批透過市值型ETF,提前卡位之後的上漲行情。

四大市值型ETF今年以來規模與報酬表現
股票代號 股票名稱 今年以來報酬率(%) ETF規模 (億元) ETF規模增減(億元)
00922 國泰台灣領袖50 -17.838 224.09 21.14
00692 富邦公司治理 -18.6218 260.80 -52.84
006208 富邦台50 -19.736 1913.83 39.84
0050 元大台灣50 -19.7571 4550.18 155.92

資料來源:Cmoney,2025/4/23

00922跟隨大盤漲勢,核心持股好選擇

理財專家說明,想做好退休準備,首先一定要懂得「複利效果」驚人,若從35歲開始每月定期定額投入5000元,假設平均年報酬率為8%,到65歲投資成本僅約181萬元,卻可累積多達708萬元;而若更早就從25歲開始投入,投入成本242萬,僅較35歲開始的人多投入61萬,但累積金額卻可直飆1620萬元,報酬翻倍。

而00922也是年輕族群在規劃存退休金時的理想標的之一,ETF達人表示,以年輕人來說,可多配置00922跟隨大盤漲勢,是核心持股好選擇。

※本文授權自今周刊,原文見此

 

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