李紹鋒投資期貨、可轉債,早在36歲時滾出2千萬財富、宣告退休,日後他改變投資策略,掌握「穩」字訣,首重資產配置,每月坐享被動收入約25萬元。攤開他的資產,10%投資美股龍頭股,20%資金放在幣圈高利活存,7成核心部位則是長抱美股股債平衡型ETF,每年穩賺8~12%不翻車,如今51歲的他已經累積億元資產。
「美股中,我以AOA(iShares核心積極配置ETF)為主要標的,簡化資產管理的難易度,然後小部位買美股龍頭股、幣圈活存。」李紹鋒提出《黑天鵝效應》書中的槓鈴策略解釋,「做資產配置時,要把大部分資產放在安全的地方,我買一支AOA,當中有2萬8千檔標的,涵蓋全球股票及債券,每年可以吃到全球市場平均8~12%漲幅,穩賺不會翻車。」他強調,投資不在於追求近利,而在於能夠賺一輩子。
AOA是美國前3大發行商之一的iShares,所推出的4檔股債平衡型ETF之一,除了AOA(股債比80:20),另有核心成長配置的AOR(股債比60:40)、核心穩健配置的AOM(股債比40:60),以及核心保守配置的AOK(股債比30:70);投資人可依據自身的風險承受度,參與全世界股票、債券市場,做好資產配置。
以4檔ETF近一年報酬率來看,AOA達18.84%最高,「投資就是要多賺啊!所以我的資金集中在AOA,它網羅全世界優秀企業,可說是世界級的滿漢大餐,股價不可能跌到地心。」
李紹鋒笑稱自己放手讓錢長大,有錢就加碼、不做停損,是最佳懶人投資術,「很多人強調自組ETF,但我們又不是神,憑什麼能力掌握市場?」他強調,緊緊抱住(Buy and hold)是小資族唯一的翻身致富之道,「因為內心的『貪婪』而追逐短期利益,不斷調動資金,其實無法滾出財富雪球。」
他以25歲小資族每月定期定額5,000元投入AOA、直到65歲退休計算,40年來,以平均年化報酬9.17%計算,每月看似微薄的5,000元,最後能滾成2,358萬元。
「如果每月投入20,000元,同樣條件之下,40年後可滾出驚人的9,432萬元,直逼億萬富翁!」李紹鋒說,長抱的關鍵是「時間」,以不變應萬變,越多耐心,獲得的複利效果就越強。
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