ETF正夯，中國信託投信於5月22日推出全台首檔10元計價的債券ETF「中信優息投資級債」（00948B），小資族也能輕鬆參與卡位戰！這檔ETF每張只要1萬元，還搭配月配息與平準金機制，讓投資人資金運用更加靈活。
00948B經理人呂紹儀表示，相較於傳統15元發行價的債券ETF，00948B特別設計10元發行價，以降低投資門檻。此外，投資債券ETF的流動性也優於直接投資債券。若以追蹤指數截至2024年4月30日的殖利率6.44％估算，想每月領息5千元，平均需存93張；若想每月領息5萬元，則需存932張。
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呂紹儀進一步指出，00948B主要追蹤「ICE 15年期以上已開發市場投資級優化收益ESG美元公司債券指數」，鎖定15年期以上的長天期投資級債券，且主要以已開發市場標的為主，降低投資風險。成份債券亦納入ESG篩選標準，為投資人層層把關優質標的。透過權重調整，對殖利率高的債券加碼，有機會讓債券殖利率進一步提升。
據Bloomberg統計，ICE 15年期以上BBB級美國投資級債指數殖利率為6.22％，但投資級優化收益ESG債券指數可拉高至6.44％，顯示存投資級債殖利率有優化空間。
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呂紹儀強調，00948B是中國信託投信首檔具「平準金機制」的債券ETF。去年以來債券ETF大受歡迎，大量投資人湧入後，累計債息常被稀釋。但有了平準金機制，當實際配息率低於參考配息率，且有稀釋配息率之虞時，可將部分收益平準金加入該期配息中，讓基金配息金額不會因除息前夕的大量申購而被稀釋，每月領息更加穩定。
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