把贓款變營收！　「入金機」成詐團洗錢工具

持續追蹤這起案件，不法集團租用「入金機」存入贓款後，保全公司會先匯入對方指定的企業帳戶，事後再收走現金，帳面上看起來就像公司營收，詐騙集團也不用被銀行業者詢問金流，或被車手黑吃黑，但這種手法，金管會也已經注意到，金流超過五十萬，延擱要求銀行必須通報。

記者郭穎：「詐騙集團這回是利用了入金機，也就是類似存款機的功能，直接在公司裡面擺放，並且是直接把贓款存進去之後，保全公司就會直接把這筆錢，直接匯到帳戶裡面，讓詐騙集團可以規避金流，遭到調查的風險。」

黑色外殼上方有存款的地方，把鈔票放進去清點完成後，就會直接存進下方的保險櫃，這台入金機由保全公司提供服務。客戶租用放在公司裡，就能直接將每天收到的現金存進去，機器可以分辨台幣美金，以及日圓等等各種貨幣，遠端連線保全公司會先代墊款項，匯到客戶指定的帳戶，事後再收走機器裡的現金。

刑事局員警：「這一台的機型的話，它可以存8千張，就是可以存到八百萬。」

入金機保險箱密碼只有保全業者擁有，並且要在機台連線時才能打開拿走現金，每分鐘可以處理六百張鈔票，分辨360枚混合銅板，不少百貨公司加油站醫院，甚至大型宮廟都會租用。

但這回詐騙集團利用入金機，把現金洗進帳戶裡，他們先以公司的名義租用機器，一收到贓款就存進機器裡，接著就等保險公司直接把錢匯到帳戶裡面，這筆款項看起來就像是公司營收，等到機器存滿或是直接通知保全公司來收錢，避免把錢直接到銀行存，會被詢問資金來源追查金流，也能避免車手黑吃黑。

保全業者說客戶租用時，會先審核是不是合法企業，確認是立案登記的公司，才會提供服務。如果發現非法行為，也會和警方配合協助調查，現在真的有詐騙集團用來洗錢，引起金管會注意。

銀行局副局長林志吉：「(及時入帳型)存入的款項，或者匯出的款項，大於大額通貨的申報的這個金額的時候，一般是相當於新台幣50萬元，那這個都要做洗錢防制的申報。」

保全公司提供服務讓客戶方便，不只被詐騙集團當隨便，還當成犯罪漏洞，警方業者和金融單位，要嚴防不法金流溜進詐騙集團帳戶。


 

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