台灣詐騙猖獗，刑事局和以台北富邦銀為主，共12家銀行共組「鷹眼識詐聯盟」，透過大數據蒐集各種詐騙犯罪樣態，再用AI分析，將有問題的帳戶先行封鎖，讓被害人無法順利匯款，有效攔阻詐騙。
民眾到ATM轉帳，輸入匯款帳號，跳出警示訊息。
銀行人員：「這個就是有問題的帳號它才會出現的畫面。」
記者王皓宇：「民眾在被詐騙的時候，通常會聽從詐騙集團的指示到ATM來匯款，而ATM就會跳出這是警示帳戶的提醒，延緩民眾匯款時間或是可以到臨櫃尋求協助，這背後靠的就是AI大數據。」
詐騙流程，歹徒拿到錢，第一關是被害人轉錢到人頭帳戶，第二關是車手把錢領出來，若在兩關提早設下攔阻，詐騙集團就難得逞，台北富邦銀行研發AI預警系統，用最省力的方式，把警示帳戶列舉出來。
北富銀金融安全部副總蔡佩玲：「把這些特徵集結起來就會變成我們的AI模型，所以我們的AI模型會綁住這些特徵，在實務上我們發現我們可以在被害人接到電話之前的三個禮拜，兩個禮拜到三個禮拜其實我們的AI就能夠預警，AI它是蒐集很多的特徵，就是我們在觀察一個帳戶在變成警示帳戶之前它會有哪些特徵，假設它有100個特徵，我們就把這100個特徵蒐集起來，然後去看它的權重，透過這個觀察讓這個模型可以把所有有變化的帳戶都拿出來看。」
蔡佩玲是檢察官出身，專長是重大經濟犯罪，曾是台灣反洗錢核心人物，2021到2023年，詐騙財損金額分別是42億、56億、69億台幣，民眾受害情況嚴重，蔡佩玲將各種犯罪樣態，切割成數百項危險因子，納入「AI智能防詐模型」中。
北富銀金融安全部副總蔡佩玲：「以往我們在打擊犯罪都是在後端搜證，但是如果我們有觀察到現在犯罪組織的變化，他其實非常能夠應付司法系統，他甚至會去找好多的人頭，所以我們看弘仁會他甚至編預算，是編三億多的預算做司法的處理。我們的期望也是不要再有犯罪發生，應該把犯罪跟新冠肺炎的預防一樣，你在前端就戴口罩先打預防針。」
模型涵蓋40多種動態交易風險變數，一旦偵測到異常交易行為，系統就會跳出通知，供一線行員判斷是否必須終止交易，這套系統效果顯著，還與刑事局打詐中心合作，要阻止更多詐騙。
刑事局打詐中心偵查員張佳勳：「這種警示帳戶，他們(北富銀)在去年整年度是往下降的，因為所有的金融機構是往上升，那只有他們是往下降的，他們這個臨櫃攔阻也是增加了將近，去年是增加大概我記得是3千多萬，在(今年)1到3月的時候就是攔阻又更多，攔阻已經達到8千多萬了，我們在評估這個效益之後，我們就思考這個模組是不是要推展到所有的銀行，那我就先挑出11家金融機構，先來做這個我們這個AI預警模組的推展。」
今年4月為例，人工報表每月揪出的可疑帳戶數萬件，但涉及詐騙的帳戶，只有0.12%，AI模型每個月揪出的300多件中，有高達71%的帳戶最後被列警示。
刑事局打詐中心偵查員張佳勳：「沒有AI的話是各個銀行的分行，這些銀行員都是在關門以後才去看當天或是前一天的所有的報表，看到異常的時候才發現這個帳戶是有異常，那都已經來不及啦，我用人工去看我反而花了更多時間，那如果說一個分行，假如說他每天有上萬筆的交易，我分行裡面只有可能不到10個人，那我要看這6萬筆交易，我要看出異常其實很困難。」
詐騙猖獗，除了警方和銀行，來電辨識APP的科技商也透過AI來防詐，民眾遇到疑慮發問，ChatGPT就會協助釐清是否為詐騙。
詐騙事件發生後，財物損失追不回來，最好是在被騙之前就阻斷，AI在未來的打詐大戰中，扮演舉足輕重的角色。
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