台北縣警方查獲一家泰勞地下匯兌銀行,嫌犯利用合法的商店作掩護,私底下從事非法金融業務,以低價的手續費吸引泰勞上門,每個月匯兌的金額高達1.5億元,不僅如此,嫌犯在全國10縣市,就有36家分店,2年下來,經手的金額就高達30億。
這間商店,外頭懸掛著泰文的招牌,標榜專門進口泰國商品,雖然外觀看起來不起眼,不過在泰勞眼中,可是一家信用可靠的地下銀行。
由簡姓夫妻檔經營的這家泰泰商行,從96年開始營業,負責泰勞匯款到泰國業務,全台10縣市就有36家分店,營業額高達30多億。
怎麼會這麼好賺?泰勞每個月以地下匯款方式匯出,如果每筆收取手續費100元來算,一般銀行的手續費就要500元,兩者匯兌價差至少400元。
除了賺取手續費1百元之外,嫌犯為了要降低手續費成本,將數十名泰勞資金集結後,超過匯兌門檻,每筆只要支付銀行15元手續費,再透國內銀行整筆匯到泰國。地下銀行每月匯兌金額高達1.5億元,2年下來,獲利至少8千萬元,相當驚人。
嫌犯以為打著專賣泰國商品名號,私下進行非法地下匯兌,就可以一手遮天,最後還是栽在警方手裡。