金管會表示，國泰世華銀行有名理專，4年間挪用客戶新台幣1732萬元，銀行內控有疏失，今天開罰1200萬元，停止板橋分行部分業務1個月；累計今年已開罰6件理專弊案、罰鍰達7200萬元，創歷史新高。
對於遭到金管會裁罰，國泰世華銀行強調，是在進行理專例行性調動時，主動察覺有異，並啟動調查，調查後也第一時間通報主管機關，並聯繫可能受影響客戶，妥善保障客戶相關權益；除依法追究涉案理專，也會積極強化內控措施，杜絕類似情事再次發生。
金管會銀行局副局長林志吉表示，今年4月，有名客戶向國泰世華詢問帳戶內容，受理行員察覺有異，進而通報、全行清查，才發現這件長達4年1個月的理專弊案，並於5月向金管會通報重大偶發事件。
林志吉說明，違規的板橋分行洪姓理專，2016年3月至2020年3月間，利用客戶提供的網銀密碼，或在客戶使用手機網銀時，取得信任代客戶操作，趁機在客戶不知情狀態下，申請基金贖回，設定挪用客戶資金，如保險解約金、基金贖回款等。
林志吉表示，為避免客戶發現，洪姓理專會不定期以臨櫃或ATM轉帳方式，將部分現金以利息名義存回客戶帳戶，並偽造不實的匯款備註說明，如基金配發利息等，讓客戶誤以為一切正常。
在銀行責任方面，林志吉說，國泰世華銀行針對理專，雖有設有相關內控規範，但並未落實，導致無法即時發現異常，舉例來說，板橋分行一度在2018年10月自行查核時，發現洪姓理專有異常行為，但未進一步全面查証，以致錯過發現舞弊機會，並發現銀行相關內控制度不足，仍須強化。
因此，金管會今天宣布，對國泰世華銀行開罰1200萬元，停止板橋分行受理新客戶辦理保險代理業務及金錢信託業務各1個月，也要求銀行增加作業風險資本計提，並追究懲處相關經理人及職員責任。
今年以來，金管會共開罰6件重大理專弊案，遭影響客戶數達61戶、涉案金額3.36億元，累計罰鍰金額已達7200萬元，創下歷史新高；其中玉山銀行遭罰兩次，一次遭罰2000萬元，一次1200萬元，永豐銀行、彰化銀行及國泰世華銀行則均遭罰1200萬元。（中央社）
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