守好你的年終獎金！近期社群平台、LINE 投資群組詐騙橫行，許多民眾被「明牌」、「高獲利低風險」等話術誘惑，最後不僅沒賺到錢，連本金都拿不回來。金管會今（17）日發出警訊，提醒民眾詐騙集團常冒用名人或合法業者名義，甚至在領取獲利前要求繳納「解凍金」、「保證金」，一旦錢到手後就人間蒸發，此外，虛擬資產法上路，若服務商要求「現金面交」極大機率也是詐騙。
別信「解凍金」 詐騙三部曲曝光
金管會指出，詐騙集團的手法通常具有高度規律性，民眾若遇到以下情況務必提高警覺。- 誘騙入群組：以「穩賺不賠」、「潛力股」吸引民眾加入投資群組。
- 營造獲利假象：冒充名人或合法業者，讓民眾誤以為投入資金後有高報酬。
- 二次剝皮：當民眾想領回資金時，對方會以「需支付驗證金、稅款、解凍金」為由要求加碼，隨後立即失聯。
虛擬資產新法上路！看到「現金面交」就有鬼
隨著《洗錢防制法》於113年7月修正，虛擬資產管理更加嚴格。金管會強調，未完成洗錢防制登記的虛擬資產服務商，不得提供服務，違者將負刑事責任。金管會提醒，合法的虛擬資產服務商在提供服務時，絕對不會以「現金方式」向客戶收款，必須採取可留存金流軌跡的轉帳方式。若有業者要求「現金面交」或「匯款至個人帳戶」，這不僅是非法經營，極大機率就是詐騙。
