台灣推出TISA帳戶，讓投資人可透過常用的基金平台、銀行或券商，一鍵完成開戶申請，無需另外開立新帳戶。這項服務主打低門檻投資，每月僅需1000元即可定期定額申購，且必須連續投資滿24個月以上。TISA級別基金特色為零手續費、經理費低於1%，遠低於市場平均，適合各年齡層投資人。此制度借鏡日本NISA模式，旨在鼓勵民眾長期理財，穩健累積資產，同時引導資金留在台灣市場。
上班族周小姐表示，TISA帳戶的開立非常方便，只要按一下「TISA帳戶開立」按鈕，就能輕鬆完成申請。周小姐認為，TISA帳戶提供的基金是經過專家嚴選的，買起來比較安心，而且費用和經理費都比較便宜，只要每月投入千元就能開始投資，對小資族來說非常方便。
TISA級別基金只能透過定期定額方式申購，每月最低投資金額為1000元，需連續投資滿24個月以上。這些基金的特點是零手續費，經理費也低於1%，遠低於市場平均水準。基金交易平台總經理王浩宇表示，一般股票型基金的管理費大約是1.5%到1.8%，而TISA基金大多壓到0.6%和0.5%，幾乎比一般基金便宜一半以上，對長期投資的國人來說，可以節省相當可觀的成本。
相較於一般券商帳戶可自由選擇單筆或定期定額投資，標的涵蓋股票、ETF、債券及各類基金等多種金融商品，且沒有連續扣款的強制規定，TISA帳戶僅能投資政府篩選的「TISA級別基金」。王浩宇解釋，並非所有基金都能進入TISA帳戶，這次是請專家學者針對波動度較穩健、長期績效較好的基金進行篩選，為國人選出適合長期投資的基金。
NISA是日本在2014年推出的免稅投資帳戶，2024年新制上路後進一步擴大免稅額度，每年投資上限提高至360萬日圓，包含定期定額120萬日圓與單筆投資240萬日圓，並改為永久免稅。根據日本金融廳資料，截至今年3月，累計開戶數突破2600萬戶，買入金額達59兆日圓。過去日本民眾以現金儲蓄、保守配置的觀念，正逐步轉變為積極參與資本市場投資。
理財專家林奇芬表示，去年NISA的免稅額度擴大後，投資人產生了更多動力，開戶人數大增，投資金額也有明顯成長。最大誘因是帳戶內投資的資本利得免稅，對投資人有較大吸引力。不過目前台灣的TISA與日本NISA最大差異在於缺乏稅賦優惠。政治大學金融系教授楊曉文認為，台灣目前比較有空間的就剩下個人所得稅部分，如果能再結合稅的部分，會更加完整。
林奇芬認為，民眾是否加入TISA帳戶主要考量因素包括：費率優惠、產品選擇是否足夠多，以及稅賦激勵是否足夠大。目前TISA專戶在稅賦方面的激勵較小，與現有投資沒有太大差異，最大誘因僅在於基金公司的讓利。
光靠社會保險與退休金恐難應對高齡化社會挑戰，提早建立退休準備第三支柱，以低成本、長期投資的方式累積退休金，才能確保晚年生活有穩固保障。
