根據內政部警政署統計，國泰金控2023年臨櫃攔阻詐騙金額超過12.8億元，位居金融業之冠，而今年1至6月，也成功攔阻詐騙案件超過1000件，攔阻超過8.2億元。國泰金控也曝光詐騙三大關鍵字：「借貸、裝潢、投資」，只要行員聽到客戶轉帳原因是與這些有關，就會提高警覺。
國泰世華銀行今（16）日舉辦臨櫃關懷阻詐記者會，行政院長卓榮泰與金管會主委彭金隆均到場視察，現場展示利用AI學習詐騙樣態進行帳戶示警，甚至還模擬車手臨櫃提款，相當逼真。國泰世華董事長郭明鑑表示，去年跨部門成立反詐專責小組，攜手金融同業與企業、至主管機關、警政單位交流合作，建立反詐連線，並在會上展示整合科技數據的「國泰盾」打詐成果。
金管會銀行局副局長童政彰受訪表示，若有新的犯罪手法進來，就會找銀行公會研讀新的詐騙態樣，並頒定公版的詐騙行為態樣，通盤發給所有金融機構。而有些詐騙案件因第一線攔阻有效，AI就會從攔阻過程中判讀、萃取潛在的高風險態樣，去餵養AI機器，透過機器學習方式，輸出新的行為詐騙態樣，通知臨櫃。
此外，童政彰也指出，跳槽族、打工族可能會有多個薪轉帳戶，當轉職後，原本的帳戶停用，依照過去經驗，離職後6個月帳戶就會被列為持續關注名單、潛在風險；或者是好幾年沒用的帳戶突然啟動，也會被列為高度關注。
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