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im.B詐騙爆內幕!政府公文阻調查 金管會斥:非事實

記者 呂欣芷 報導
發佈時間:2023/06/07 11:11
最後更新時間:2023/06/07 13:59
im.B詐騙案主嫌曾國緯。(圖/TVBS)
im.B詐騙案主嫌曾國緯。(圖/TVBS)

不動產借貸媒合平台im.B詐騙案愈滾愈大,超過5千人受害、吸金逾25億元,如今傳出內幕,政府早在7年前就有機會查辦,當時調查局接獲檢舉立案調查,卻卡在金管會一紙「未違反《銀行法》」的公文,讓專案小組調查卻步,也造成該起風暴延燒至今。對此,金管會今(7)日駁斥,當時函復檢調單位的函文中,金管會並未表示沒有違反《銀行法》,週刊報導內容與事實不符。

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im.B借貸平台以P2P模式營運。(圖/翻攝自im.B官網)

im.B借貸平台以P2P模式營運,民眾如有資金需求,但信用有瑕疵或貸款金額過高,無法向銀行借錢,業者就會提供此種「個人對個人」方式媒合借貸。投資人看上年利息高達9到12%,起初花小錢投資,拿到報酬後逐漸擴大投入資金,但到了2021年初,im.B竟開始違約拒還本金,今年4月下旬更停止支付利息,有員工出面指稱,平台上有95%的債權都是造假。

該起詐騙案主嫌曾國緯(本名曾耀鋒)利用變臉、化名,與一堆政商名流合照,誘騙不知情的民眾投資上當,上千名受害人求償無門。如今卻傳出,政府早在多年前就有機會查辦該案,原本可能阻止吸金規模擴大,卻因為金管會的公文,讓檢調錯過辦案時機。

 
據週刊報導,2016年調查局桃園市調處即接獲檢舉,指曾國緯涉嫌利用im.B借貸平台吸金,當時調查局行文金管會函釋,但金管會卻回文,im.B以民間借貸的P2P經營,並未違反《銀行法》,讓專案小組後續偵辦行動卻步,只能在整理完相關事證後,去(2022)年10月函送桃園地檢署偵辦。

對此,金管會今以2點澄清,關於2017年3月函復檢調單位的函文,並未表示沒有違反《銀行法》,且已敘明「違法吸金行為所涉法規甚多,因違反該等法令之違法吸金之行為皆屬刑事犯罪並涉及個案事實調查,宜由司法檢調機關依事實調查結果加以認定」。另金管會於2018年9月間接獲民眾檢舉個案公司疑似違法吸金案件,已在同年月檢具相關資料移請法務部調查局參處。

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台灣P2P借貸平台目前無人管轄。(示意圖/TVBS)

事實上,台灣P2P借貸平台無人管轄,金管會認為P2P權責在經濟部,並非金管會主管業務,但經濟部也認為自己並非主管機關,直到im.B詐騙案曝光後,各界才驚覺打著P2P借貸平台名號的金融科技業沒人管。

面對外界希望政府納管P2P,金管會主委黃天牧先前指出,如果全面納管,未來業者門檻就會變很高,加上涉及保障機制,金管會有能力承擔多少,以及投資人心態、願意承擔的風險都要考量。金管會預計近期邀集P2P業者、銀行公會、銀行業者與經濟部等部會一同開會,討論P2P業者自律、如何優化P2P業者與銀行合作機制相關事宜。
 

《TVBS》新聞提醒您:
◎未經判決確定,應推定為無罪。

 

#im.B#im.B借貸平台#P2P#im.B詐騙#曾國緯#金管會

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