今年六月瑞銀正式完成瑞士信貸銀行的歷史性收購，瑞信在蘇黎世註銷，百年老店確定不會獨立存在。回顧去年因為矽谷銀行倒閉引發的風暴，一度造成瑞士為之震動。TVBS與天馬行空合作，透過紀錄片「瑞士信貸: 金融巨獸的殞落」，可以發現其實一切都有跡可循，瑞信跨足投資銀行，背後牽涉洗錢、販毒、詐騙等等，整個故事情節甚至比好萊塢電影還要精采。
去年三月一場金融風暴，歐洲小國因此為之震動，讓瑞士總統也親上火線。
時任瑞士總統 貝爾賽：「瑞信的結束，不是瑞士的結束。」
有超過160年歷史的瑞士信貸，曾經為瑞士的基礎建設添磚加瓦，在瑞士現代化轉型背後功不可沒，因此成為投資人眼中信任值超高的瑞士銀行。隨著資金大筆入注，金融集團開始跨足投資銀行產業就開始變調，旗下投資或帳戶涉及詐騙、洗錢甚至是毒品，以及人口販賣。瑞信要支付的罰款達110億美元。
財經編輯 路卡哈希格：「關於瑞信，十或十五年來，無所不在、接二連三的醜聞，我們全都有追蹤報導。」
影響最大的就是2013年，向莫三比克政府提供一億美元的貸款，但政府卻私吞這筆經費。包括國際貨幣基金以及瑞士政府都因此暫停援助，導致莫三比克超過兩百萬人生活更加窘迫。
財經編輯 路卡哈希格：「瑞信的人詐騙世界上最貧窮的人，我們說的是莫三比克，這個國家的領導人集體貪腐，而我們的銀行藉機大撈一筆。」
這樣的醜聞當然不只一樁，一件接著一件都成為投資人對銀行失去信心的原因，也讓瑞信逐漸步入破產的境地。
蘇黎世大學數理金融學教授 馬克謝內：「它就是瑞士賭場，你猜為什麼？他們是撲克牌賭徒。(你覺得這不正常嗎)當然，這太可惡了！」
瑞信利用影子金融模式跟格林希爾資本合作，提供上百億資金，讓這個投機的公司，收購供應商低價賣出，大量財務有問題的公司開出來的發票，之後原價償還給格林希爾，賺取中間差價。但這樣高風險的操作讓格林希爾在2021年破產，瑞信不但因此慘賠更失去投資人的信賴。
財經編輯 路卡哈希格：「因為造成私人客戶非常大的虧損，這些客戶非常富有，是阿拉伯和亞洲的客戶，而瑞信正想在這些地方擴張，事實上這是一個紙牌屋，這也就是為什麼這件事，對瑞信來說是一大慘劇。」
類似的情況層出不窮，不只是瑞信對於內部的危險信號置之不理，而且儘管瑞信是一間代表瑞士的重要銀行，金融監管單位也沒有善盡職責，就這樣讓雪球越滾越大，去年矽谷銀行倒閉更是成為壓死瑞信的最後一根稻草。
瑞士財政部長 卡琳凱勒薩特：「資金流出的速度難以想像，我當時在華府出席國際貨幣基金會議，所有財政部長和央行總裁都說，我們從未見過這種情況。」
面對擠兌的情況，瑞信最大股東沙烏地國家銀行無法，也不願挹注資金，導致瑞信面對信用破產的窘境。事件爆發大約兩個禮拜之後，瑞士銀行集團同意用總計30億瑞士法郎收購瑞信，並且一再強調這是唯一的方法。
瑞士財政部長 卡琳凱勒薩特：「我要重申一間國際系統性銀行倒閉，將對瑞士造成嚴重的經濟混亂，甚至影響全球，瑞士必須承擔其國際責任。」
但根據記者計算，包括擔保的金額以及承擔損失的補償，等於要花瑞士納稅人2590億瑞士法郎，去填補30億的欠款，這算盤怎麼打都不太對。而且兩家銀行合併之後，就成為資產高達5兆美元的超級銀行，等於是瑞士國內生產毛額的兩倍，這讓專家冷汗直流。
蘇黎世大學數理金融學教授 馬克謝內：「現在，瑞銀集團將所有風險，集中在一個國家，祝大家好運！因為下一次瑞銀集團出現問題，就像2008年那樣，瑞銀集團差點破產，誰要來救它？」
◤Blueseeds永續生活◢
更新時間：2024/09/19 15:15