修正後的洗錢防制法在下個月28日即將上路，未來金融機構要進行大額通貨，也就是超過50萬元的交易就必須要向法務部調查局通報。不過像經常往來客戶，只要金融機構確認身分，就不須逐次通報，但像新人宴客禮金，銀行還是得通過身分確認。
即將要結婚的新人，未來收禮金金額可得算清楚了！因為金管會擬定「洗錢防制法」6月28日上路，未來金融機構進行大額通貨，也就是超過50萬元的交易，銀行必須向調查局通報，像是早餐店、量販店、甚至是新人禮金，都要依法確認身分。
銀行局長王儷娟：「如果是屬於一般經常性的，都會有這種情況，銀行只要跟法務部調查局，做第一次就是跟他報備，調查局也同意之後，之後金融機構可以免除再申報。」
只不過像是生意經常往來戶，常常會有大筆金額存款，依照實務經驗，向調查局核備名單，只要銀行能確認身分，10天內就可以存入款項，不需要逐次通報。
民眾：「很合理啊！因為50萬以上的金額，多少還是會讓人覺得怎麼會有這麼多錢？是不是要查一下比較好？」
民眾：「我覺得不是很OK欸，因為我覺得一般犯罪的話，應該不會透過這樣的存款在做。」
但如果是喜宴宴客，大筆禮金存入，這種行為只有一次屬於特殊情況，而一桌平均以5包禮金計算，一包3600元，一桌至少1萬8，如果席開28桌，沒出席的賓客也會包紅包，禮金肯定超過50萬，要不要帶喜帖當作存款證明？官方說法還不確定。
銀行局長王儷娟：「銀行本來就會很清楚知道是不是結婚，這個是正常的收入，正常的話銀行會做適當的處理。」
另外如果是跨境匯款，超過台幣3萬元、或者購買超過50張無記名電子票證，雖然沒有超過50萬，但金融機構還是得查核身分，確保沒有洗錢風險。
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更新時間：2017/05/15 14:42