元大投信董事長劉宗聖。（圖／王翊綺攝）
台股高股息ETF配息率維持高水準，帶動規模快速成長，債市則因美國持續升息，固定債息的吸引力快速提升，元大投信董事長劉宗聖今（16）日表示，債券殖利率來到10年高點，進場機會千載難逢，今年將是「大債時代」，迎接股息、債息雙高，可從「標的、時間、配息」3項目平衡，靈活參與債市。
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劉宗聖指出，當股票投資不是唯一選項，債券投資同樣具備吸引力後，投資人可善用各式產品迎接股息、債息雙高時代來臨，投資人可注重3大重點，首先是「標的平衡」，透過股債平衡基金，彈性調整股債來應對大環境下的動盪；第二是「時間平衡」，美國基準利率攀升，債券殖利率成為焦點，投資人布局不同天期債券基金，可參與不同屬性的債券回報與價格波動；第三是「配息平衡」，以前投資人習慣存股領息，希望配息頻率愈高愈好，而債券ETF的季配特色可以滿足其需求。
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劉宗聖表示，近一年來債券ETF受益人一路從7萬增加至27萬，今年會是「大債時代」，過往台灣投資者將債券當成股票買，會買許多非投資等級債，但未來外在環境仍不確定的情況下，只有投資等級債，才能達到不傷身體且有療效，帶來投資韌性，國內及海外、股票及債券、台幣及美元、短中長期等，都應該要平衡布局。
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至於銀髮族、壯年族及年輕族該如何挑選短中長期債券？元大投信建議，「銀髮族」較保守，適合低波動、風險小，且有較高債息收益的1-2年短天期債券；「壯年族」較穩健，可投資波動度適中、參與債市行情的1-10年「中天期債券」；較為積極的「年輕族」則可選擇10年以上長天期債券，因波動較大，但報酬誘人，可採波段投資。
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更新時間：2023/03/16 18:14