根據摩根投信調查發現，40世代的民眾對於財富危機意識感最深，對於退休財富的準備度更較其它世代積極與充足。
摩根投信董事總經理邱亮士表示，根據今年調查，40世代在財富與整體退休快樂指數上的表現，相較其它世代來得更高分，40世代的財富分數74.8分，更勝過即將屆退的50世代67.1分，而且整體退休快樂指數的分數也較平均分數64.3分高出不少，是值得探討的現象。
邱亮士解釋，由於40世代是人生中壓力最大的夾心族：上要照顧父母，下有孩子要撫養，還必需面對龐大的生活開銷、房貸等支出，加上年齡距離退休越來越近，在「有感」壓力之下，讓40世代更容易去思考退休後財富規畫的重要性，為自己的未來早一步預做準備。
反應在調查上，40世代的投資理財積極度，相較其它世代高出許多，邱亮士指出，40世代中，已開始退休理財的民眾達76%，高於整體平均68%，而且這群民眾多認為退休生活的資金來源，應該以投資理財所帶來的現金流為主，而非完全倚賴銀行存款或儲蓄。
邱亮士分析，調查顯示，40世代首選的退休理財工具，高達39%選擇基金與股票， 其次才是保險與定存，也同樣反應40世代對於準備退休生活所展現的積極理財行為。 (中央社)
