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去年定期定額買基金 62%有賺錢

記者 戴元利 / 攝影 蕭明正 台北 報導
發佈時間:2014/01/24 13:01

去年歐美日股市頻創新高,帶動市場信心回溫,願意定期定額買基金的投資人也變多了,根據調查,去年第四季的定期定額扣款金額,比前一季增加了1.84億台幣、來到98.41億元,有賺錢的投資人也超過6成以上,顯示景氣慢慢轉好、投資熱度也跟著回籠。

景氣緩步復甦,不只台股逐漸反彈,2013年定期定額基金表現,也頗有斬獲,根據調查,超過6成以上投資人,2013年靠著定期定額,荷包有進帳,比2012年的4成6還亮眼,而賠錢的比重不到3成。

投資人:「還好,我就是有固定配息,報酬大概在4%、5%左右,比銀行(定存利率)要高啊。」

摩根投信協理姜愛苓:「國人定期定額投資基金的金額,在(去年)12月其實是來到33億,那這已經是近7個月的新高,停止扣款的人數其實創下近7年的新低,所以其實反映投資人在投資市場的時候,他其實信心已經開始逐漸地回來。」

去年歐美日股市連創波段新高,讓進場買基金的人跟著變多,雖然不像金融海嘯前熱絡,但定期定額的指標重返56度,比前一季上升4度,創六季以來新高。

去年定期定額表現最好的基金,台股拿下第一名,大陸和東協市場同樣頗有斬獲,展望金馬年新趨勢,專家建議,在利率走升的預期下,股票優於債券,將是投資主軸。

基金達人趙靖宇:「印尼啦、巴西啊、印度,好像都有選舉,這個會不會是造成新興市場的變數,不要看這小小新興市場,有的時候是蝴蝶效應,今年可能的一些利空,或許會是在一些政治方面。」

摩根投信協理姜愛苓:「中國應該也是一個值得留意的標的,因為中國股市歷經過去數年反覆打底之後,其實它三中全會政策,算是比較底定未來的發展方向,也是比較明確的。」

不過專家仍強調,今年市場變數仍多,多元佈局,才能分散風險。

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#基金#投資

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