7月ETF配息排行榜》00927殖利率衝18.01%創新高！除息日、最後買進日與金額速查

7月超過數十檔台股ETF配息公告！00927群益半導體收益年化殖利率高達18.01%創新高，半年配的00892富邦台灣半導體殖利率破10%，成另類選擇。本文整理2026年7月ETF除息日、最後買進日、發放日與配息金額速查表，並解析00927、00892、00997A、00984D等人氣ETF配息亮點，教你掌握行事曆、打造月月配現金流。
 

2026年7月ETF配息速查表

7月ETF配息公告出爐，台股超過數十檔ETF將在本月發放股息，市場熱鬧非凡，除了聚焦半導體當紅炸子雞，新銳主動式ETF著墨台、美趨勢股，全球投等債亦表現不俗，7月除息已有4檔ETF殖利率突破10％！包括00927群益半導體收益、00892富邦台灣半導體、00997A主動群益美國增長、00984D主動聯博全球非投、00400A主動國泰動能高息等，皆備受市場關注。以下整理20檔人氣ETF的除息日、最後買進日、發放日與配息金額，方便投資人快速查詢。
  

熱門月配型ETF逐檔解析

 

00984D  主動聯博全球非投

00984D是聯博首檔主動式非投資等級債券 ETF， 7月2日進行第三次除息（三次金額都一致），預計每單位配息0.085元，年化殖利率高達10.01%。由於國際上的殖利率水準已回到相對高檔，收益吸引力提升，導致高收益率非投債仍具有吸引力。加上近年企業獲利仍強，非投債市場整體品質亦有改善，違約率維持可控，預估在 2.5～3%之間，屬於中性偏低。因此，2026年非投資等級債仍有表現空間。

目前00984D看好的是消費、科技、能源等三大產業。相較被動式投資，主動式管理能依市況與信用基本面靈活調整配置，爭取較佳風險報酬表現，投資關鍵仍在於選債能力。不過，非投資等級債券雖然高息，但是波動較大，對企業財報十分敏感，若出現財報不佳、裁員潮或是併購失敗，價格波動會比投資等級債要大。投資人可依自身偏好，適當布局。
 

00400A  主動國泰動能高息

00400A公告首次配息，每受益權單位配發0.12元，年化配息率高達9.73%。00400A由專業投研團隊依據產業趨勢、企業基本面及市場變化，靈活調整持股配置，透過主動選股機制發掘具成長潛力的企業。尤其近來受惠於全球AI應用、高效運算及資料中心建置需求快速成長，台灣經濟基本面持續展現韌性，帶動了半導體、AI伺服器、電子零組件及資通訊產品接單動能。

00400A選股雙管齋下，是兼具「高息」與「成長動能」的混合型策略。它既透過高息選股，挑選具備穩定配息紀錄、高現金殖利率、企業獲利穩定的個股；另一方面，也將動能因子則納入，精選股價強勢、近期表現佳、量價動能良好的投資標的。前五大成分股包括：聯發科、台光電、台積電、台達電、環球晶。

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00966B  統一ESG投等債15+

00966B採月配息，主打穩定配息＋ESG篩選，並以最佳化之指數化操作策略進行資產管理，核心設計旨在追蹤全球成熟市場中符合ESG篩選標準、且剩餘年限高於15年的「BBB投資級公司債」，成分債嚴格排除中國及新興市場，產業以工業、公用事業、金融與科技為主，著重於長天期債券的收益表現，兼顧風險與收益。

00966B會利用ESG評級升降進行權重調整，篩選因子則會排除高污染產業、爭議企業、ESG評分低的公司，風險較一般長天期公司債更低，適合想要「月月領息」、看好美國降息、偏好ESG風險控管、想補強投資等級債部位（比高收債更穩）的投資人。其前十大成分股約佔整體基金比重近30%，主要為全球知名大型企業發行之長天期美元公司債，包括美國雷神、美國通用汽車、義大利國家電力、美國利寶互助保險、美國加州的太平洋電力與瓦斯等。
 

熱門季配型ETF逐檔解析

以下針對本季配息表現亮眼的季配型ETF，逐檔說明配息金額與選股邏輯，協助投資人掌握各檔特色。
 

00927   群益半導體收益

7月配息第一名的00927，公告第13次配息資訊，本季配息每股配發1.88元，連續三季配息金額創下歷史新高。而且相比上一季每單位配息0.94元，成長攀升100%。今年以來的報酬率高達105.2%，打敗台灣加權指數的59.2%漲幅，績效相當驚人。

00927群益半導體收益追蹤指數為「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃半導體收益指數」，是首檔結合半導體產業主題投資與存股概念的台股ETF，投資人透過1檔ETF即可享有獲利與收益兩大靠山，息利雙收。該指數以上市上櫃股票為母體，從半導體產業裡面，篩選著重獲利能力、股利發放能力、產業代表性兼備的成分股，依照殖利率與股利發放由高至低排序，挑出30檔股票，形成兼具高股息、獲利能力及半導體代表性之股票投資組合。目前00927的前5大持股分別為聯發科、台積電、聯電、日月光投控、頎邦，加總約佔54%的比重。

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00997A   主動群益美國增長

00997A是一檔季配型主動式美股 ETF，甫於今年4月份才掛牌上市，7月份第一次配息0.37元，年化殖利率高達10.34%，表現不俗。00997A聚焦AI科技美股七巨頭，主打 NASDAQ 成長股，主動選入美股創新新星，挖掘潛力企業，從數位金融到太空科技，不限於科技股題材，全面捕捉跨產業增長爆發力的個股。

00997A的特色是量化模型（動能因子篩選）加上經理人質化選股（經理人市場判斷）， 結合護城河與爆發力的黃金比例，不追蹤、不複製特定指數，而是由基金經理人根據市場情勢主動選股，力求超越大盤表現。00997A不僅布局AI算力與雲端霸權、重點持有美股七巨頭，而且也挑選具備強勁成長動能的NASDAQ 100強勢股。目前持股共52檔，前五大持股分別為美光、晟碟、威騰、希捷控股、應用材料。

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熱門半年配型ETF解析

 

00892   富邦台灣半導體

00892投資台灣上市櫃半導體產業相關類股，可以充分反映台灣半導體產業的走勢。它屬於是較少見的台股半年配息ETF，7月配息2.46元，金額創下掛牌來最高，配息表現更是大幅優於過去均值（0.28元）。綜觀今年台股追蹤特定指數的原型ETF，00892以104.75%的漲幅排名第5，既然資本利得大幅增加，ETF 的可分配收益自然暴增。

00892追蹤的是「NYSE FactSet台灣核心半導體指數」，專注追蹤台灣上市櫃半導體產業鏈的核心企業表現。該指數透過市值、流動性篩選，並採用10%單一成分股權重上限機制，以表彰台灣具代表性半導體公司的績效。它的指數化投資，也讓投資人交易方便，免去選股煩惱。目前的前五大持股包括台積電、聯發科、日月光投控、瑞益跟鴻勁。
 

7月ETF配息行事曆怎麼看？最後買進日是關鍵

想順利領到ETF配息，掌握除息日、最後買進日與發放日三個時間節點缺一不可，以下用為例，帶你逐步拆解行事曆邏輯。
 

第1步：確認除息日

要在除息日之前完成交割，才算是股東，才能領配息。00927除息日是7月16日（四），這就是官方公告的「從這天開始買就領不到配息」的日子。
 

第2步：掌握最後買進日

最後買進日是指最後一天買進仍可領息的日子。00927除息日是7月16日（四），想要領到配息，就得在前1個交易日即7月15日（三）之前買入。簡單講就是：「除息日前一天買，就來得及配息」。
 
因為台股採T+2交割制度，時間軸如下：
 
若在7月15日買入，除息日（7月16日）還沒完成交割也沒關係！只要在除息日後兩天內（7月17日）完成交割，仍然算是這次的股東，可以領到配息。
 

第3步：了解停止過戶日

停止過戶日通常安排在除息日後2個營業日，讓所有在最後買進日買到的人，都能在名冊確認前完成交割。00927的停止過戶日即是7月20日（一）。
 

第4步：等待發放日入帳

ETF的配息通常會在「除息日後約20至25天」入帳。00927的發放日為8月11日（二）。投資人應在各投信官網確認自己持有ETF的發放日，以免誤判資金到位時間，影響後續資金規劃。
 

7月ETF配息常見問題FAQ

以下整理投資人最常詢問的問題。
 

Q1：7月ETF年化殖利率最高是哪一檔？

2026年7月年化殖利率最高的ETF是00927群益半導體收益，年化殖利率達18.01%，單季配息1.88元，創下歷史新高；其次為00892富邦台灣半導體（10.98%）、00997A主動群益美國增長（10.34%）、00984D主動聯博全球非投（10.01%）。本文僅供資訊參考，不構成任何買賣建議。
 

Q2：要領到7月配息，最後買進日是幾號？ 

以7月16日除息的主要ETF（包括00927、00892等）為例，最後買進日為7月15日（三）；00997A除息日為7月6日，最後買進日則為7月3日（五）；00984D除息日為7月2日，最後買進日為7月1日（三）。各檔ETF時間不同，建議以本文速查表或各投信官網公告為準。
 

Q3：ETF除息後股價會跌嗎？ 

ETF在除息日當天，股價會扣除配息金額，稱為「填息」前的下跌，這是正常的會計調整，不代表ETF基本面惡化。以00927為例，除息日7月16日股價會減去1.88元，後續能否「填息」回來，取決於市場行情與ETF成分股表現；高股息ETF不保證填息，投資人應綜合評估，本文不構成任何投資建議。
 

Q4：月配型和季配型ETF哪個比較好？

月配型ETF每月發放配息，現金流穩定，適合需要固定收入的投資人；季配型ETF每季配息一次，單次金額較大，較適合不需要頻繁動用現金的長期存股族。兩者沒有絕對優劣，關鍵在於個人現金流需求與投資策略，本文僅供參考，不構成任何投資建議。
 

Q5：ETF配息會扣稅嗎？

台灣ETF的配息屬於「境內所得」，會先扣除2.11%的補充健保費（超過2萬元單筆門檻才扣）；配息本身列入個人綜合所得，年底申報時合併計算。若持有海外ETF，則需依規定申報海外所得，建議投資人依個人稅務狀況諮詢專業會計師或稅務顧問，本文不構成任何稅務建議。
 

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