為進一步防杜不肖理專，金管會昨天發布理專十誡2.0。據金管會統計，自2017年以來，共有17家銀行發生理專弊案，遭金管會裁罰金額合計高達新台幣1.82億元；其中有4家銀行為累犯。
金融監督管理委員會2019年中推動「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」，俗稱「理專十誡」，金管會昨天發布理專十誡2.0，彙整可疑理專的4大類、21種態樣，將加強防範理專自製對帳單給客戶、與客戶有私下資金往來等行為，新制自明年1月1日正式施行。
銀行出現理專弊案的頻率到底有多高，據金管會統計，自2017年以來，5年內共有21件涉及理專監守自盜的重大裁罰案，包含挪用客戶款項或與客戶有異常資金往來等，不過，總計卻僅有17家銀行受罰，意即有4起為銀行累犯。
這17家銀行內控疏失，合計遭金管會開罰高達1.82億元，吞下的罰單，也就是由銀行股東買單。
若單看年度統計，2017年有4件弊案、裁罰合計1900萬元；2018年有2件、金管會合計開罰1000萬元；2019年8件、金額5100萬元；2020年開罰6件、金額高達7200萬元；2021年截至目前為止開罰1件，即台新理專弊案的3000萬元罰單。
自2017年以來，以2019年開罰件數達8件最多，裁罰金額則以2020年的7200萬元最高。
若看每年理專弊案平均裁罰金額，則自2017年平均單件罰500萬元左右、至2020年平均單件罰1200萬元，有逐年加重跡象，其中一原因為銀行法曾在2019年三讀通過修正案，銀行業重大違規罰鍰上限自原先1000萬元一舉提高到5000萬元。（中央社）
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