富邦金控的期貨「前」營業員跟理財專員,涉嫌變更企業家夫人林姓女客戶的個人資料,擅自幫顧客下單,每個月都寄假的交易紀錄,讓女客戶以為投資賺錢,但實際上投資1億4千多萬,已賠到幾乎只剩1成;女客戶發現之後提告求償,台北地院判決富邦2位員工不但要賠7800多萬,還要坐牢。而這件案子也突顯出理專的道德問題重要性,實際上相信理專所引發的糾紛不勝枚舉。
投資客戶白先生:「很惡劣,反正他講什麼都信他,想說銀行理專不會騙人。」
一張張投資購買書,50多歲的白先生氣呼呼,因為理專沒有具體告知風險,讓他賠了上千萬。白先生:「為了業績不擇手段,真的喔,埋沒人性,你至少要有道德觀。」
像白先生一樣,吃了理專悶虧的,還有一名林姓貴婦。信義區豪宅忙著裝潢,似乎就是要慶祝官司終於勝訴,因為不懂投資的貴婦,曾經賠了上億元。
事情發生在民國94年,林姓婦人透過富邦期貨劉姓理專開戶,一名叫做林雅君業務員,告訴她買期貨損失不超過3%,林姓婦人因此陸續投入1億4千多萬,業務員領了3千多萬業績獎金,沒想到林姓婦人事後發現,存款只剩1600多萬。
不僅績效報表造假,讓客戶以為獲利良好,還變更地址,甚至調包印鑑,現在法院裁定,2位理專與業務員,得要賠償林姓婦人7千8百多萬。富邦期貨主播:「各大報有哪些重要財經訊息呢?以下是富邦期貨為您所做的讀報整理。」
網頁上,期貨財經主播口沫橫飛,提供詳細期貨資訊,似乎讓不懂投資的客戶,更願意信任理專的專業。
不過根據金管會銀行辦法財富管理業務應注意事項,理專有義務評估客戶屬性,做商品適合度分析,如果客戶不懂,理專不得販售。
但法令的規範太籠統,看看這個林姓貴婦案例,如果理專真的蓄意詐騙,恐怕有法也管不到。
◎畫面翻攝YouTube
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