瑞銀捲俄洗錢疑雲涉違反《銀行保密法》　遭美監管機構重罰40億

瑞銀集團（UBS）3日因違反《銀行保密法》（Bank Secrecy Act）、被美國監管機構處以1.25億美元（約新台幣40.4億）的罰款，這是迄今為止，針對經紀自營商違反美國主要反洗錢法規所開出的最高民事罰款。

瑞銀違法累犯　遭美重罰1.25億

《路透》報導，美國金融犯罪執法局（FinCEN）指出「瑞銀承認故意違反《銀行保密法》，未能實施和維護反洗錢計劃，也未能提交可疑活動報告」，瑞銀早在2018年就曾被金融犯罪執法局處以1450萬美元（約新台幣4.6億）罰款，不過後續達成和解，如今未能履行當時的承諾，因此被視為「累犯金融機構」。

據悉，瑞銀後續違規行為發生在2019年1月至2023年6月，此次行動由FinCEN、美國證券交易委員會（SEC）、商品期貨交易委員會（CFTC）和金融業監理局（FINRA）一同執行。

根據監管機構的說法，瑞銀未能對客戶進行適當的盡職調查，尤其是那些與俄羅斯和拉丁美洲有關的高風險客戶，其中1位與俄羅斯總統普欽（Vladimir Putin）關係密切的俄羅斯寡頭，據稱在媒體質疑其財富來源，並將其與洗錢活動以及1家伊朗數位資產的公司聯繫起來的情況下，仍在瑞銀集團開設並持有帳戶。

此外，瑞銀也被指控未能妥善監控超過6萬筆、總額超過100億美元的外匯匯款。FinCEN局長加奇（Andrea Gacki）透過聲明指出「今天對瑞銀集團採取的歷史性行動應該發出1個明確的訊號，也就是『屢犯不改的金融機構將面臨嚴重的後果』」。