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美銀行高層挪用15億公款投資遇詐騙 害公司倒閉、重判24年

編輯 李靖棠 報導
發佈時間:2024/08/26 17:59
最後更新時間:2024/08/26 17:59
美國堪薩斯地區銀行前CEO哈內斯,挪用15億存款投資遇詐騙,害銀行最終倒閉。(圖/翻攝自YT影片)
美國堪薩斯地區銀行前CEO哈內斯,挪用15億存款投資遇詐騙,害銀行最終倒閉。(圖/翻攝自YT影片)

美國堪薩斯州的地區銀行「Heartland Tri-State Bank」,去年8月因為資不抵債被強制關閉接管,根據司法機關調查發現,這家銀行之所以垮台,主要原因與他們的前執行長哈內斯(Shan Hanes)有直接關係。這位銀行家向調查人員承認,自己因為誤踩虛擬幣投資詐騙、又稱殺豬盤詐騙(pig butchering scam),竟挪用銀行中4710萬美元(約新台幣14億9850萬元)的客戶存款,才造成銀行陷入資不抵債的困境,而他本人日前也被判處24年監禁。


 
 
綜合CNBC等美媒報導,哈內斯向檢調承認,自己因為被高投資回報所吸引,才會透過網路登入平台購買加密貨幣,卻始終沒能獲得期望的回饋。投入資金愈來愈大,甚至連女兒的大學儲蓄預備資金、當地一間教會和俱樂部的資金,都被他偷偷挪用投資,最終在「無錢可挪」後,選擇監守自盜,濫用職權接連挪用銀行存款11次,總金額高達4710萬美元(約新台幣14億9850萬元)。

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檢方調查後還發現,這位銀行執行長不只挪用公款,還以職權「逼迫」下屬幫他完成,從每次5000美元、到150萬美元(約新台幣4772萬元),和最後單筆670萬美元(約新台幣2.13億萬元),下屬礙於工作壓力都是怒不敢言。哈內斯還不覺得有問題,甚至將自己的投資情況透露給鄰居,鄰居一聽就猜到是詐騙,見哈內斯不聽勸告,又聽聞銀行內部流出的傳聞,鄰居隨即通報銀行董事會,將這件醜事曝光。雖然銀行第一時間就開除執行長,但因為虧空金額過高,最終導致「Heartland Tri-State Bank」被強制接管關閉。
 

美國堪薩斯州的「心臟地帶三州銀行」,去年8月驚傳倒閉被接管。(圖/翻攝自Google Map)

 
所謂「殺豬盤」,是近幾年愈來愈常見的詐騙手段,這種方法是利用通訊、約會等平台,嘗試與受害人建立特別關係,藉此取得信任後,遊說對方進行一系列投資,特別是加密/虛擬貨幣領域,但這種非常見的投資標的,可能在一、二次獲利後,吸引受害人加大籌碼投資,最終落得血本無歸的窘境。
 
Heartland Tri-State Bank」是美國本土第5間倒閉的地區銀行,相比之前矽谷銀行(Silicon Valley Bank)、第一信託銀行(First Republic Bank)等4家,該銀行是規模最小的,根據外媒報導旗下一共僅4間分行。
 

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