4大公股投信大整併！力拼10月底送件 暫定2028年元旦正式合併
- 記者：謝佩穎
- 發佈時間：2026.10.22 17:20
- 最後更新時間：2026.10.22 17:20
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第一金（2892）、兆豐金（2886）、合庫金（5880）、華南金（2880）四大公股金控旗下投信宣布整併，今（22）日召開重訊記者會。（圖／謝佩穎攝）
公股金融機構史上最大整併案拍板！針對兆豐、第一金、合庫及華南等四家公股投信子公司「四合一」整併計畫，第一金控總經理方螢基今（22）日表示，四家金控與投信董事會均已通過案子，預計最快 10 月底前向金管會銀行局遞件申請；若順利獲主管機關核准，考量系統整合與四方作業繁複，需 9 至 12 個月籌備期，目前暫定 2028 年 1 月 1 日為合併基準日。
拚10月底前送件銀行局 系統整合成最大考驗
至於主管機關送審進度與合併時程，第一金控總經理方螢基指出，內部規劃力拚在 10 月底前先將整併案送進金管會銀行局，待銀行局核准後，會再接續送交證期局與公平交易委員會審查。
方螢基坦言，相較於傳統「一加一」的合併架構，此次「四合一」涉及同時整合四家機構，複雜度大幅提升。雖然核心業務單純，但包含後台資訊系統在內的各項對接工程需要較長作業期，因此自主管機關核准起算，最少需要 9 至 12 個月的籌備時間，初步暫定以 2028 年 1 月 1 日作為合併基準日，後續確切時程仍將視籌備進度彈性調整。
聚焦「投資、銷售、產品」三大力 集結公股通路出擊
針對未來合併後的營運布局與差異化競爭，第一金投信總經理高子敬強調，投信業最關鍵的成長動能來自「投資力、銷售力、產品力」三大核心面向。其中，投資力的根本在於深入的產業研究，這也是創造超額報酬的關鍵；未來產品線將以「創新」與「多元化」為方針，積極滿足各類投資人的配置需求。
高子敬分析，四家投信各有千秋，第一金投信擅長收益型與主題型產品，兆豐投信在貨幣型基金及 ETF 具備優勢，合庫投信擁有壽險體系累積的多重資產經驗，華南永昌投信則在台股市場具備扎實基礎。未來四方資源匯聚，將全面放大各家長處。
方螢基進一步補充，本次整併全數採換股方式進行，四家金控皆持有股份並享有董事席次，具備共同利益與目標。未來除了投研整合，更會全面調動四家金控旗下的銀行、證券通路，甚至結合全體公股金融體系通路資源，擴大新第一金投信產品的行銷綜效，攜手打造公股資產管理國家隊。
