台新證券與元富證券於本月6日正式合併，不料整合後系統卻頻頻「掉漆」，短短半個月內連續發生3次系統異常，更因「錯帳申報逾時」踩到監理紅線。金管會證期局21日證實，針對延遲申報部分先開罰10萬元違約金，後續若查核屬實違反《證交法》，最高恐面臨600萬元重罰，甚至不排除懲處高階主管。
半月連3崩！APP轉圈圈、錯帳高達20億
根據證期局掌握資訊，台新證券在4月6日合併後，分別於7日、14日及20日發生系統問題。其中以14日的狀況最為嚴重，當天爆發高達9321筆錯帳，金額合計約20.11億元。4月20日則發生半個月來第3起異常，許多股民反映「PhoneEZ」行動下單APP不斷轉圈圈、無法下單。證期局副局長黃仲豪解釋，經查是APP前端程式漏洞導致記憶體不足，雖非核心系統受損或資安攻擊，且有替代系統銜接，未達「重大通報標準」，但短期內頻率過高，已引起主管機關高度重視。
申報延遲 金管會：先罰10萬
除了系統穩定性受質疑，台新證在程序處理上也出現瑕疵。依規定，14日發生的錯帳應於「T+2」日（即16日）上午10時前完成申報，但台新證表示因資料蒐集困難，拖到當晚8點才上傳。對此，證期局祭出初步處分，針對延遲申報先處以10萬元違約金；後續將視證交所彙整認定，加收過怠金；若實地查核確認違反《證交法》內控制度，將處30萬至600萬元罰鍰。
證期局要求提中長期改善計畫
針對錯帳機制，黃仲豪補充，錯帳是指非投資人意願的錯誤下單，券商須透過「反向沖銷」自行承擔損益。他強調，「裁罰並非最終目的」，重點是業者必須徹底釐清系統事故的根本原因。目前證交所已完成實地查核，金管會要求台新證券必須提交「短、中、長期改善計畫」。若情節嚴重，未來不排除採取業務限制、警告，甚至針對高階主管進行懲處，以確保廣大投資人的交易權益不再受損。
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