台股近年屢創新高，也帶動ETF投資熱潮。成立22年的元大台灣50規模突破兆元大關，受益人數超過200萬，ETF更成為許多年輕族群的投資入門工具。目前全台ETF資產規模已接近4兆元，投資人數突破千萬。從市值型、高股息到主動式ETF百花齊放，在AI科技題材帶動下吸引資金持續湧入。專家提醒，投資仍須分散配置，避免過度集中，才能在市場波動中穩健布局。
盛大舉行儀式，來慶祝全台首檔ETF元大台灣50（0050）規模突破兆元大關。元大投信董事長劉宗聖表示，整個台股這幾年持續創新高，投資台灣長期布局以及產生的複利效果，成為國人都認同的大趨勢。
以股民Simon為例，他在去年中鎖定市值型ETF 0050，股價1拆4時大量進場，順利搭上台股多頭列車，坐享豐碩成果。Simon表示，現在台股也衝上3萬多點，0050本身就是跟著大盤走，所以也因此受惠很多，近期的收益超乎他的想像。他進一步說明，想要進入ETF主要是因為不希望，一直花費太多精力在看盤上面，而ETF的好處是，它們本來就會因為市場的變動去調整一些股票的邏輯。ETF已成為全民投資顯學，主要具有四大優勢：成本低廉、交易方便、不用選股、分散投資降低風險，是許多股市新手的入門首選。截至今年2月初，目前證交所共上市211檔ETF。光在2025年，上市的台股ETF由年初55檔成長到年底68檔，資產規模來到3.8兆，成長超過40%，受益總人數達到1260萬人，光今年就增加43萬人。
證交所金融商品部經理卓碧華指出，20歲到30歲這個年輕人部分，從早期佔該年齡層的47%，到去年成長到60幾%，在所有開戶的族群裡面成長是最快的。
人氣ETF出列！主題、高息、市值型、主動式各有所好
台股ETF種類多元，目前市面上主要有四種：第一種是市值型ETF，追求與大盤同步成長，代表性的有0050、006208；第二種是高股息ETF，追求穩定現金流，較熱門的包括0056、00878、00919；第三種是看好特定產業的主題式ETF，目前以看好科技股為重點，像0052、00904、00881；第四種是2025年掀起熱潮，強調由經理人選股、追求超額報酬的主動式ETF，包括00981A、00982A等等。
曾被封為存股寵兒的高股息ETF，近期卻吹起逆風潮，主要是去年台股走勢分化，配息不振、股價漲不動，讓市場出現質疑聲浪。00919ETF經理人謝明志對此有話要說，他表示高股息畢竟它的名字，就背負了它的使命，配息要高才叫做高股息ETF。謝明志認為，如何讓大家沒有左手換右手的感覺，關鍵在於填息的速度。他也坦言，就是因為沒有台積電或者是含積量不夠，其實就不容易跑贏大盤。謝明志進一步解釋，投資人不滿足於原本的息，所以必須要再拿價差出來配給投資人，投資人才覺得這不錯。
選擇沒有絕對的好與壞，像近期地緣政治風險加劇，當台股下殺千點大跌時，高股息ETF因多配置金融、航運等現金流穩定族群，能較承受波動，穩定現金流依然是退休族的優先首選。謝明志強調，投資人可能賺了一倍就抱不住了，事後發現它漲了三倍、四倍，這是很有可能的，因為當不知道獲利的極限在哪裡的時候，很容易就賣飛了。謝明志說明，高股息ETF最主要是因為它配息比較高，把股息加上價差合在一起拿來配息，讓投資人可以抱得住更久一點。他也強調，投資不能沒有台積電，但也不能只有台積電。
存股達人艾蜜莉分享，她目前在市值型與高股息ETF的配比約為8:2。艾蜜莉表示，她會選擇一部分買市值型的，像0050或006208，一部分買高股息，像0056、00878跟00919。她解釋，高股息之所以要配置這三檔，是因為它們是季配息，如果同時買這三檔，等於說月月都有現金流。艾蜜莉也分享她觀察到的股市送分題，除了定期定額買進、逢低布局、跟隨國安基金進出外，還要觀察景氣燈號。她建議可以在藍燈的部分或黃藍燈的時候買進，在黃紅燈跟紅燈的時候分批賣出，這樣表現會比較好。艾蜜莉強調，長期投資10年為一個循環，長期是一定可以獲利的，但在下滑的時候砍掉，等於說砍掉了未來的獲利，只是因為自己的恐慌。
2025年是主動式ETF元年，主打由基金經理人主動選股、調整組合，推出後火速爆紅，目前已超過20檔，受益人數已突破百萬大關，今年更有4檔績效跑贏大盤。卓碧華表示，這個增加的幅度是非常驚人，可見主動式ETF在台灣發展是很有潛力的。她也提到，在去年9月很高興能有3檔跨境ETF上市，包括在日本掛牌的ETF以及在台灣引進日本商品來台灣上市的ETF，日本那邊的成長率都高達5倍、6倍的資產規模成長。
2026 馬上有錢 台股 3 萬點 ETF 該如何配置？
針對ETF商品琳瑯滿目該怎麼挑選，專家給出不同建議。劉宗聖提醒投資者，現在的ETF非常多元，但是一定要避免過度集中跟重複配置。他認為不管主動或被動的ETF，都可以納入為核心，至於目前整個在利率比較還沒有確定的情況下，對於短期的美國公債或者是投資等級債，可以把它當成是衛星的一個配置。
詹佳峯認為，2026年的投資主軸還是在AI，所以半導體還是必要的一個核心設備，除此之外也可以搭配一些傳統的市值型ETF去做搭配。他建議至少要將半導體ETF配置50%到60%左右。艾蜜莉則建議，為了分散地緣政治的風險，可以買一些S&P 500 ETF或是美債20年ETF。她也分享自己喜歡的美國ETF，例如FANG+，它是買美國的前十大科技股。
市場目光目前多集中在半導體科技產業，但台灣還有很多尚未被發掘潛藏價值的股票組合，因此證交所也推出篩選302檔成份股、涵蓋31項產業的璞玉指數。卓碧華說明，事實上台灣的產業，應該還有很多是沒有受到注意的潛力小型股、績優股，這些是具有獲利、流動性還沒有被注意到的標的所編制的規則。
台股不斷創下新高，投資話題全面滲透到日常生活，專家也提醒要理性投資、分散風險，才能走得穩。
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