詐騙集團猖獗,警方統計去年就發生4萬多件詐騙案,金額高達50億,但成功追回的贓款不到五億。剩下的錢被洗到國外,最後又回到詐騙集團口袋,而嫌犯常用的洗錢手法就是虛擬貨幣,因為交易匿名性難追查,因此專家呼籲,金管會應該落實監督交易所的反洗錢政策。
警方攻堅北台灣最大的洗錢水房,多名小弟正在用手機,進行虛擬貨幣交易,這些錢都是詐騙被害人的款項,不用幾秒鐘轉到國外,即使人落網,贓款早已不知去向。
記者簡育琦:「刑事局統計去年全台的詐騙案件,多達2萬4千多件,財損金額就多達50億元,財損案件和金額都是近三年來的高峰,不過這50億元的贓款中,只有不到5億元由檢警成功追回。」
剩下的45億到哪裡去了,警方解析詐騙集團洗錢手法進化,從過去的銀行匯兌,進化到虛擬貨幣,嫌犯騙被害人開設虛擬貨幣錢包後,把幣轉到集團錢包,再層層轉到國外,虛擬貨幣最後的「下車點」,過去以中國大陸為大宗,現在轉往越南,馬來西亞,美國,交易變現後再轉回台灣水房,錢繞了一圈,最後又回到詐騙集團手中,利用虛擬貨幣的交易匿名性,不法所得經過哪些地方洗錢,警方難以追查。
律師慶啟人:「現在金管會要求,只要有提供虛擬貨幣服務,就應該要做反洗錢,他(業者)就是在賺這個錢,他會做反洗錢嗎?他才不要做,做反洗錢的話,很多人就不從他這邊來交易。」
根據去年落網的詐欺嫌犯共有9892人,但這些只是冰山一角,警方粗估詐騙集團人數高達3萬人,若以洗出去的45億贓款均分,每人可分得龐大利潤,詐騙因此成了黑幫主要事業,加上門檻低,集團快速複製,警方抓不勝抓,虛擬貨幣洗錢成了追查贓款最大困難,要真正落實反洗錢,有賴交易所幣商和司法機關通盤合作。