花旗銀行不僅行員監守自盜，還超收30萬卡戶高達3100萬元的滯納金。金管會昨(1)日表示，花旗銀行因信用卡帳務系統錯誤，導致從2012年起，長達5年時間溢收30萬名卡戶「滯納金」與「循環利息」高達3100萬元，再加上信義分行前理專涉及挪用客戶款項，重罰花旗銀行850萬元。
銀行局副局長王立群說明，此案在去年8月由兩位信用卡戶發現，自己設定「自動扣款」，卻被花旗多收滯納金和循環利息，向花旗銀行反映後，花旗銀行全面徹查才發現系統出錯，金管會對此處以250萬罰款。
王立群指出溢收款的情況相當複雜，包括自動扣繳款、刷退款、分期繳款等問題，從2012年10月起至去年8月，長達5年的時間共影響30萬卡戶，共超收3100萬元，平均每戶多收109元。
王立群說，主要是帳務系統設定錯誤，沒有把設定自動扣繳的參數納入，已要求花旗銀行一律得從溢收當月起額外加計至少15%循環息還給卡戶，預計花旗銀至少得退還客戶卡款達3565萬元，目前已有95%卡戶完成退款，預計於今年第一季前完成全數退款。
花旗銀行另一項缺失，則是信義分行一名理專，私下保管客戶空白單據，自製不實對帳單給客戶，推薦客戶投資非該行提供的金融商品，以及私下與客戶為資金往來等，涉案期間從2010年4月開始，共涉及3名客戶，涉案金額超過2000萬。
王立群說，該案顯示花旗銀行內控制度未確實執行，處以600萬罰款，花旗銀行除了解除該理專職務，並將整個案件移送檢調，向該名理專提告。
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