作者：趙慶翔 TVBS「財經鈔能力」主持人兼財經記者
今年報稅期限延長至6月底，小資族如何聰明節稅成為熱門話題。華爾街操盤手闕又上老師，深入剖析節稅策略與理財觀念，針對小資族規劃出20項節稅關鍵，強調「一個小決定可能替你省下上百萬」。
闕又上指出，節稅雖非高額投資，但對小資族而言，能省下1萬5千元就有機會為未來創造數百萬的資產。以勞保與自提勞退為例，若年省1.5萬，累積40年透過投資型ETF如0050，其報酬甚至可能超越政府代管的勞退基金，總資產差距高達690萬元。
闕又上舉例說明，若年薪60萬，自提6%至勞退基金可節稅約6萬，政府代管報酬率約5.62%，可累積300萬元；相對地，若自行繳稅後投入0050，報酬率達11.14%，總資產將逼近千萬。闕又上直言：「不要小看1.5萬的節稅空間，小資族從節流做起，可能翻轉整個財務人生。」
此外，闕又上也提醒，台灣稅法對於中產階級與海外資產的免稅空間亦值得留意。以2025年報稅適用的規則來看，最低稅負額國外所得免稅額由670萬調高至750萬，為10年來最大幅度調整，中產階級的資金應該要往世界分散。
闕又上也建議已經無法變動所得的小資族，應善用特別扣除額與列舉扣除額中的14項項目，如醫療、保險、捐贈、教育支出等，善加整理與歸類，透過專業會計師進行報稅規劃，也能找出潛在的退稅空間。
闕又上強調，應將自己的整體財務作完整的規劃，包含五大面向：保險、稅務、投資、退休與遺產，他強調：「知識就是財富。越早開始，越能看見驚人的複利力量。」
所有資訊內容僅供參考用途，不構成任何投資建議
今年報稅期限延長至6月底，小資族如何聰明節稅成為熱門話題。華爾街操盤手闕又上老師，深入剖析節稅策略與理財觀念，針對小資族規劃出20項節稅關鍵，強調「一個小決定可能替你省下上百萬」。
闕又上指出，節稅雖非高額投資，但對小資族而言，能省下1萬5千元就有機會為未來創造數百萬的資產。以勞保與自提勞退為例，若年省1.5萬，累積40年透過投資型ETF如0050，其報酬甚至可能超越政府代管的勞退基金，總資產差距高達690萬元。
闕又上舉例說明，若年薪60萬，自提6%至勞退基金可節稅約6萬，政府代管報酬率約5.62%，可累積300萬元；相對地，若自行繳稅後投入0050，報酬率達11.14%，總資產將逼近千萬。闕又上直言：「不要小看1.5萬的節稅空間，小資族從節流做起，可能翻轉整個財務人生。」
闕又上也建議已經無法變動所得的小資族，應善用特別扣除額與列舉扣除額中的14項項目，如醫療、保險、捐贈、教育支出等，善加整理與歸類，透過專業會計師進行報稅規劃，也能找出潛在的退稅空間。
闕又上強調，應將自己的整體財務作完整的規劃，包含五大面向：保險、稅務、投資、退休與遺產，他強調：「知識就是財富。越早開始，越能看見驚人的複利力量。」
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