報稅季來了,不過有投資ETF的民眾要注意!市場傳出包括台新投信、富邦投信與兆豐投信等,3家公司旗下超過7檔ETF和基金,在所得稅收益申報系統上出錯,現在也緊急公告,提醒投資人報稅要看清楚。

投資人綜所稅申報,可得看仔細,根據三大投信公告,兆豐提醒持有0069000913等,4檔基金適用證券交易所得停徵,可直接剔除,台新投信旗下兩檔,預計5/16送國稅局更正申報,富邦投信也公告若含特定條件,務必手動將所得類別調整再申報。
會計師周志誠:「特別要注意股利所得,跟我們利息所得,只要從境內取得,就要繳國內綜合所得稅。」
會計師周志誠:「每筆超過2萬元,就要繳2代健保,盡量以短時間來配息越好,例如按月領或者按季領,都比按年領更好。」
舉例來說要是A、B兩檔ETF,都領到5萬元股利採用季配息,等於一次只領1.25萬,不足2萬不用被扣健保補充費,但要是年配息一次配發,超過2萬就會被多課1055元,而購買的ETF若是美債或每股等海外資產,屬於海外所得不用繳納保費,但要是超過100萬就要申報,也享有750萬免稅額;至於定存族,最好的方式則是拆單定存,避免單張利息超過2萬,對ETF小資族和定存族來說,才能在領股利同時節稅,幫荷包稍稍緩解。
所有資訊內容僅供參考用途,不構成任何投資建議