每月定期定額5千元　ETF達人揭投資計畫：輕鬆存退休金

美國總統川普一句話，就讓股市暴起暴落，投資人心情大洗三溫暖，對於心臟沒那麼大顆的人來說，就要換一種投資方法。而ETF已然成為市場趨勢，除了高股息ETF之外，最熱門的就是市值型ETF了。

市值型ETF今年以規模逆勢增加的有3檔，分別是元大台灣50（0050）、富邦台50（006208），以及國泰台灣領袖50（00922），其中，00922相對抗跌，今年以來的報酬率勝過其他兩檔。此外，它也很適合年輕族群，可藉由配置市值型ETF跟隨大盤放大報酬，是核心持股（50%）好選擇。

川普一句話就能讓股市腥風血雨，但也是川普的一句話，讓股市坐直升機，川普日前強調未來會非常友善對待中國，美股、台股聞訊狂飆。第1季歷經關稅等利空因素，今年以來市值型ETF規模仍增加的僅有3檔，分別是元大台灣50（0050）、富邦台50（006208），以及國泰台灣領袖50（00922），代表在股市回檔之際，投資人仍勇於加碼參與，其中又以00922相對抗跌，今年以來的報酬率勝過0050及006208的-19%。

理財達人分析，投資ETF已經是市場趨勢，除了高股息，最熱門的就是市值型，17檔市值型ETF裡面，就不能不提到新世代黑馬00922，其成分股台積電占比約3成，與大盤更為相似，較不容易因為1家公司的好壞受影響，與大盤走勢更加貼近，重點是1張才1萬多元，比0050或006208便宜許多，是想參與大盤成長的人氣新標的。

00922可搭台積電衝資本利得

00922基金經理人蘇鼎宇表示，投資人可透過「含積量」高的市值型ETF，掌握台股成長契機，而金控股獲利優於預期，今年配息也備受期待。蘇鼎宇進一步分析，00922持有台積電約3成，在台股上漲時有機會衝高資本利得，進可攻退可守，既可分散風險又不錯過台股上漲行情。

法人機構提到，川普關稅是今年最大的市場變數，雖然短線股市震盪，推估台股已逐漸看到底部，目前國安基金已進場，更重要的是川普關稅態度有軟化，建議投資人，可利用目前台股仍在低點時，分批透過市值型ETF，提前卡位之後的上漲行情。

四大市值型ETF今年以來規模與報酬表現

資料來源：Cmoney，2025/4/23

00922跟隨大盤漲勢，核心持股好選擇

理財專家說明，想做好退休準備，首先一定要懂得「複利效果」驚人，若從35歲開始每月定期定額投入5000元，假設平均年報酬率為8%，到65歲投資成本僅約181萬元，卻可累積多達708萬元；而若更早就從25歲開始投入，投入成本242萬，僅較35歲開始的人多投入61萬，但累積金額卻可直飆1620萬元，報酬翻倍。

而00922也是年輕族群在規劃存退休金時的理想標的之一，ETF達人表示，以年輕人來說，可多配置00922跟隨大盤漲勢，是核心持股好選擇。

※本文授權自今周刊，原文見此

延伸閱讀：
00878將除息、年化配息率快10%，卻怕匯損讓以後配息變爛？高息ETF扛霸子「免驚」5理由必看
發錢了！勞保年金、勞退、國民年金…勞保局19項給付領到月底，這筆錢5年內沒申請就充公
0050、006208、009804…市值型ETF四強爭霸，這檔「小0050」1張1萬多超親民，為何達人說它最抗震？